Softver za osiguranje preuzima složeni posao osiguranja, u kojem osiguravatelji moraju pretraživati teške priručnike za ispravan paket zajma ili hipoteke koji se odnosi na kupca, i automatizira ga tako da osiguravatelji mogu ispuniti zahtjev koji traje tjedan dana za otprilike minutu. Ova učinkovitost znači da većina velikih tvrtki ima softver za osiguranje neke vrste koji pomaže odjelu za osiguranje da prihvati i završi aplikacije. Odabir najboljeg softvera za osiguranje ovisi o niši i potrebama tvrtke, predviđenom broju korisnika, ažurira li softver svoj katalog i značajkama izvješćivanja.
Medicinsko osiguranje i osiguranje hipoteke dva su potpuno različita posla, s različitim kodeksima i propisima. Postoje različiti paketi, različite kvalifikacijske smjernice i mnoge druge razlike između svake vrste poslovnog modela. Tvrtka mora nabaviti softver za osiguranje koji odgovara tvrtki; inače će softver uzrokovati bezbroj problema. Većina softvera napravljena je samo za jednu određenu nišu, ali postoji nekoliko koji se mogu koristiti za nekoliko različitih niša.
Većina softvera za osiguranje dolazi u nekoliko veličina paketa. Manji paketi namijenjeni su samo jednom osiguravatelju, a veći su namijenjeni više korisnika ili velikoj bazi osiguravatelja koji rade u isto vrijeme. Tvrtka mora dobiti program osiguranja koji odgovara njezinom broju osiguravatelja kako bi svi mogli automatizirati proces i raditi učinkovitije. Tvrtka može kupiti zaseban program osiguranja namijenjen jednoj osobi za svakog osiguravatelja, ali to obično košta više od kupnje većeg paketa.
Osiguravatelji moraju pregledati kataloge za pakete i kvalifikacije odobrenja za svaku prijavu. Softver to čini automatski, što proces čini mnogo bržim. Da bi bio učinkovit, softver za osiguranje mora biti u mogućnosti ažurirati svoj katalog kodova. Ako se kodovi ne ažuriraju, tvrtka možda neće moći ponuditi nove pakete ili može kvalificirati klijente za zajmove ili osiguranje za koje se kupci doista ne bi trebali kvalificirati prema najnovijim propisima.
Sjedište tvrtke, barem svakog tromjesečja, obično će htjeti pogledati zapise o preuzimanju osiguranja kako bi vidjeli tko je kvalificiran i prema kojim kriterijima, kako bi se uvjerio da sve teče glatko. Osiguravanje softvera koji ima značajke izvješćivanja, posebno one s grafičkim prikazima koji lako pokazuju vrstu informacija koje su menadžeri potrebne, olakšat će ovaj proces svima. Softver s prilagodljivim i moćnim značajkama izvješćivanja bolji je od softvera sa slabim značajkama izvješćivanja ili softvera bez alata za izvješćivanje.