Uravnoteženi fondovi imaju veze sa strukturom investicijske strategije koja uključuje investicijske fondove. Osnovna ideja koja stoji iza uravnoteženog fonda je osigurati da postoji više ili manje pravična ravnoteža između vrsta ulaganja koje su dio zajedničkog fonda. Podrazumijeva se da je uravnoteženi fond u dobroj poziciji da osigura neku vrstu dosljednog rasta iz jednog ili više ulaganja uključenih u uzajamni fond, dok stvara nizak iznos rizika za ulagača. Evo nekoliko informacija o tome koje vrste komponenti obično čine uravnoteženi fond i što možete očekivati u pogledu izvedbe.
Budući da je strategija koja stoji iza uravnoteženog fonda usmjerena na održavanje stvari u proporcijama, morat će postojati određena diverzifikacija u vrstama ulaganja koje su zastupljene u fondu. Obične dionice obično su jedna od komponenti uravnoteženog fonda koja pomaže osigurati dosljedan obrazac rasta, a pritom ne stvara mnogo rizika za ulaganje. Druge vrste dionica također su često uključene u portfelj uzajamnih fondova, poput povlaštenih dionica. Često su uključene i dugoročne i kratkoročne obveznice. Neka sredstva u obliku gotovine i posjeda na tržištu novca također su često dio strategije uravnoteženog fonda.
Važno je napomenuti da uravnoteženi fond ne znači da svaka komponenta investicijskog portfelja ima jednak postotak ukupnog ulaganja na računu uzajamnog fonda. Ono što znači je da se predviđeni čimbenik rizika i potencijal za uspješnost svakog pojedinačnog ulaganja temelji na načelu proporcije. Ovaj pristup pomaže osigurati da fond rezultira nekom vrstom stabilnog rasta, čak i ako jedna ili dvije komponente zabilježe blagi gubitak u određenom mjesecu.
Ideja je pronaći pravu mješavinu između različitih komponenti tako da postoji razumno očekivanje rasta, a da se pritom svedu na najmanju moguću mjeru šanse za bilo koji stupanj gubitka bilo gdje u investicijskom portfelju. Ova vrsta ravnoteže možda će se morati otkriti uz neke pokušaje i pogreške od strane investitora. Osim toga, promjene na tržištu mogu formalno stabilno ulaganje iznenada učiniti divljim, u kojem slučaju će ulagač možda morati locirati novu komponentu sličnog tipa kako bi vratio stanje uravnoteženog fonda.