U financijskoj industriji postoji širok raspon poslova upravljanja financijama. Upravljanje financijama je opći pojam koji se koristi za opisivanje aktivnosti ulaganja i zaštite od poreza. Cilj upravljanja financijama je minimizirati troškove i maksimizirati prihod ostvaren ulaganjima i kupnjom različitih financijskih instrumenata. To se postiže kombinacijom različitih investicijskih alata, tehnika i strategija.
Različite vrste poslova upravljanja financijama mogu se podijeliti u četiri osnovne skupine: prodaja, usluge klijentima, upravljanje računima i analiza računa. Kvalifikacije i plaće ovih pozicija su prilično različite, kao i odgovornosti. Odvojite vrijeme da naučite o različitim opcijama i pronađete karijeru koja kombinira vaše vještine i interese.
Prodajni aspekt upravljanja financijama obično je organiziran kroz mrežu financijskih savjetnika. Kroz ovu mrežu klijentima se plasiraju različiti proizvodi ili ulaganja koja su dostupna u tvrtki. Upravljanje timom osoblja, praćenje razina aktivnosti i prenošenje informacija o proizvodima primarna je odgovornost upravitelja.
Poslovi upravljanja financijama u službi za klijente usmjereni su na održavanje postojećih klijenata, odgovaranje na pitanja i praćenje uputa koje klijenti daju. Upravljanje uslugama za klijente ključno je za kontinuiranu profitabilnost tvrtke. Napor uložen u angažman novog klijenta nije beznačajan, a povrat ulaganja ostvaruje se tek kada se na ulaganjima klijenta ostvari profit. Iznos ostvarene dobiti izravno je povezan s time koliko dugo ostaju klijent i ukupnim iznosom sredstava uloženih u tvrtku.
Upravljanje računom je stvarno ulaganje sredstava klijenta u tržište. Dostupni su mnogi investicijski alati, u rasponu od državnih obveznica s niskom stopom povrata do vrlo promjenjivih derivata. Ove pozicije obično imaju malo izravnog kontakta s klijentima i umjesto toga su usmjerene na složenu trgovinu i tržišnu aktivnost.
Druga osnovna poslovna funkcija je analiza računa. Pronalaženje točne ravnoteže između rizika i povrata temelji se na kombinaciji čimbenika, u rasponu od preferencija klijenata do globalnih tržišnih uvjeta. Ogromna, moćna računala koriste se za izračun rizika, predviđanje tržišnih trendova i analizu uspješnosti računa. Te se informacije zatim koriste za prilagodbu investicijskog portfelja za upravljanje rizikom i povećanje profitabilnosti.
Svi ti različiti poslovi upravljanja financijama usmjereni su na ulaganja. Međutim, oni također uključuju sve standardne zadatke upravljanja. To uključuje zapošljavanje, zapošljavanje, upravljanje osobljem, disciplinu i administraciju. Osim toga, mnoge tvrtke zahtijevaju od upravljačkih timova praćenje aktivnosti, osiguravanje usklađenosti s politikama i pružanje podrške osoblju gdje je to potrebno.