Upravljanje rizikom usklađenosti često se sastavlja kao jedan koncept. U stvarnosti, međutim, usklađenost je oblik upravljanja rizicima kojeg se tvrtka ili tvrtka pridržava u svom poslovanju. Općenito, upravljanje rizikom usklađenosti odnosi se na financijsku i bankovnu industriju, koja je strogo regulirana zakonima i propisima.
Čimbenici kojima se moraju upravljati tvrtke za financijske usluge, banke, pa čak i druge vrste poslovanja, drugi su rizici koji zahtijevaju upravljanje. Ovi rizici uključuju fluktuaciju zaposlenika, rast tvrtke, gospodarstvo i tehnologiju. Svaki od ovih čimbenika može ugroziti tvrtku za financijske usluge, banku ili drugu vrstu poslovanja i njezine informacije i proizvode.
Upravljanje rizikom usklađenosti je zapravo alat koji poslovno koristi. Usklađenost je poštivanje pravila i propisa za poduzeće ili industriju u kojoj posluje. Na primjer, revizori redovito dolaze u poduzeće za financijske usluge ili banku kako bi se uvjerili da posluje u skladu s pravilima i propisima.
Općenito, upravljanje rizikom usklađenosti može se podijeliti u dvije primarne kategorije. Prva kategorija su vanjske sile. Druga su unutarnje sile. Vanjski čimbenici sastoje se od onih nad kojima poduzeće nema nikakvu kontrolu. Unutarnje sile su, međutim, one koje tvrtka kontrolira i koje ih može promijeniti kako bi osigurala upravljanje rizikom usklađenosti.
Ova vrsta upravljanja rizicima zahtijeva od upravitelja usklađenosti da prvo procijeni sve interne rizike koje tvrtka ima. Zatim, menadžer mora procijeniti ili navesti načine za minimiziranje tih rizika ili rješavanje rizika kako se svaki od njih sam predstavlja. Naravno, upravljanje tim rizicima mora se pridržavati zakona i propisa koje organizacija mora slijediti interno i kao dio određene industrije.
Jedan od najboljih načina na koji su tvrtke pronašle da ostanu u skladu s upravljanjem rizikom usklađenosti je sastavljanje programa usklađenosti. Drugo, ovaj program treba staviti u pisanom obliku. Nove stavke treba dodati u program usklađenosti kako se pojave problemi ili se mijenjaju zakoni i propisi.
Upravitelj rizika također će morati redovito pregledavati program usklađenosti kako bi utvrdio jesu li potrebne bilo kakve promjene, dodaci ili brisanja. Prilikom sastavljanja i upravljanja programom, stavke kao što su politike, procedure i kontrole za najveće rizike trebaju biti primarni fokus programa. Programi usklađenosti također bi trebali biti što detaljniji kako bi svi u organizaciji znali točno kako se nositi s rizicima i situacijama koje se događaju u poslovanju.