Put da netko postane pripravnik u osiguranju prilično je jednostavan. Unatoč tome, osiguravajuća društva poštuju visoke pravne standarde i stoga žele da njihovi pripravnici budu dobro obrazovani i iskusni. Točno obrazovanje i iskustvo koje netko treba ući u osiguranje neznatno varira ovisno o osiguranju koje osoba želi imati.
U područje osiguranja moguće je ući samo sa srednjom školom. Međutim, da bi to učinila, osoba mora imati iskustvo u prodaji. Tečajevi matematike, marketinga, ekonomije, poslovnog prava, financija i informacijske tehnologije otvaraju put nekome da započne karijeru u osiguranju. Tečajevi psihologije, govorništva i sociologije također su korisni jer pomažu pripravniku u osiguranju bolje razumjeti motivaciju koju osoba ima za kupnju ili odbijanje osiguranja.
Iako netko može postati pripravnik u osiguranju samo sa srednjom školom, poslodavci često daju prednost onima s višom školom. Točnije, poslodavci žele da pripravnici u osiguranju imaju iskustvo u poslovanju, financijama ili ekonomiji.
Nakon što osoba ima odgovarajuće prodajno iskustvo ili obrazovanje, sljedeći korak da netko postane pripravnik u osiguranju je traženje agencije za osiguranje koja zapošljava nove radnike. Zainteresirani pojedinac mora kontaktirati tvrtku i izraziti svoj interes da postane pripravnik, što ponekad znači kontaktiranje tvrtke za zapošljavanje ili programski centar za vježbenike. Ako je radno mjesto dostupno i pojedinac je kvalificiran, osiguravajuće društvo mu nudi radno mjesto pripravnika. Ova pozicija može biti plaćena, ali ponekad je umjesto toga neplaćeni staž.
Sa sigurnom pozicijom pripravnika, pripravnik u osiguranju prati iskusnog agenta na određeno vremensko razdoblje. Koliko će to razdoblje trajati ovisi o politikama tvrtke, koje su uređene standardima za agente osiguranja koje postavlja svaka država, te o tome koliko brzo polaznik može učiti.
Bez obzira u koju tvrtku osoba ide kako bi postala pripravnik u osiguranju, na kraju, pripravnici moraju imati licencu da bi mogli samostalno raditi u osiguranju. Dakle, dio postajanja pripravnikom i prelaska na status punog agenta osiguranja je pohađanje tečajeva specifičnih za osnove osiguranja i prava osiguranja. Mnogi polaznici pohađaju ove tečajeve dok rade pod vodstvom ovlaštenog agenta. Tečajevi i zahtjevi za licenciranje razlikuju se ovisno o vrsti osiguranja koju pripravnik želi ostvariti. Na primjer, potrebne su zasebne licence za životno i zdravstveno osiguranje u odnosu na osiguranje imovine i nezgoda, a pripravnici moraju polagati različite testove za rad s općim financijskim vrijednosnim papirima u usporedbi s investicijskim fondovima i varijabilnim anuitetima.
Nije svatko prikladan da postane pripravnik u osiguranju. Oni koji su najbolji za posao su oni koji mogu riješiti probleme, kao i oni koji su prijateljski raspoloženi, samopouzdani i vrijedni. Komunikacijske vještine moraju biti vrhunske, jer način na koji agent komunicira s klijentima može odvratiti klijente od ili do prodaje. Zastupnici u osiguranju na kraju rade s minimalnim nadzorom, tako da bi pripravnici trebali biti udobni u upravljanju vlastitim resursima i vremenom, dobro davati prioritete i preuzimati inicijativu kada je to potrebno. Ljudi koji pokazuju te osobine uz željeno obrazovanje i iskustvo dobivaju najozbiljniju pažnju prilikom intervjuiranja.