Termin planiranje imovine koristi se za opisivanje procesa razvoja plana za isplatu stanja pojedinca nakon smrti. Ljudi zaposleni na poslovima planiranja nekretnina obično imaju pozadinu iz prava ili područja financija. Mnogi od tih pojedinaca imaju fakultetske diplome i profesionalne vjerodajnice i licence, dok su drugi zaposleni na poslovima planiranja nekretnina ljudi koji se bave administrativnim dužnostima i koji nemaju akademske ili stručne podatke specifične za industriju.
Ostavinska pravila često su složena; obitelji i vjerovnici neoporučenih pojedinaca i onih s nepotpunim oporukama često se na kraju upliću u složene sudske bitke vezane uz isplatu imovine. Posljedično, odvjetničke tvrtke zapošljavaju veliki broj licenciranih odvjetnika na poslovima planiranja nekretnina. Pravila vezana uz ostavinu često se razlikuju od regije do regije u kojem slučaju određeni odvjetnik može pomoći samo klijentima čija se imovina nalazi unutar određene regije. Licenciranim odvjetnicima često pomažu pravni pomoćnici koji su obično studirali neke kolegije prava na fakultetskoj razini, ali koji ili nisu išli na pravni fakultet ili nisu uspjeli dobiti licencu za obavljanje struke. Dok su mnogi odvjetnici i pravni suradnici zaposleni u velikim tvrtkama, drugi su samozaposleni pojedinci koji također mogu pomoći klijentima u drugim stvarima osim planiranja nekretnina.
Financijski stručnjaci, uključujući bankare i investicijske brokere, često su zaposleni na poslovima planiranja nekretnina. Ti pojedinci često rade za velike poslovne banke ili brokerske tvrtke i pomažu bogatim pojedincima da ulože svoju novčanu imovinu u vrijednosne papire koji se lako mogu prenijeti na svoje nasljednike. Osim toga, neke financijske tvrtke zapošljavaju certificirane računovođe i porezne savjetnike na poslovima planiranja nekretnina i ti pojedinci pomažu svojim klijentima da urede svoju imovinu na porezno učinkovit način. U nekim zemljama ljudi mogu prenijeti ugovore o osiguranju korisnicima bez plaćanja poreza na ostavinu ili poreza na dohodak, a neki od ljudi koji su uključeni u planiranje nekretnina licencirani su zastupnici osiguranja. Zaposlenici velikih banaka ponekad su licencirani za prodaju osiguranja, davanje poreznih savjeta i prodaju vrijednosnih papira, u kojem slučaju klijenti mogu većinu svog planiranja nekretnina obaviti uz pomoć jednog stručnjaka.
Dobrotvorne organizacije često se uvelike oslanjaju na donacije bogatih dobročinitelja; mnoge neprofitne grupe zapošljavaju administratore koji imaju zadatak kontaktirati potencijalne donatore i dogovoriti se za prijenos gotovine na organizaciju. Te osobe moraju imati dobre međuljudske i administrativne vještine, ali poslodavci obično ne zahtijevaju od tih ljudi da završe fakultetske tečajeve ili da imaju završene tečajeve za certificiranje koji se odnose na industriju. Mnoga sveučilišta i škole također zapošljavaju ljude na sličnim pozicijama.