Financijske kvalifikacije mogu se odnositi na jednu od dvije stvari. U jednom smislu, oni mogu opisati obrazovne zahtjeve za određene poslove u financijskom sektoru ili mogu opisati zahtjeve koje financijske institucije imaju za posuđivanje novca potencijalnim zajmoprimcima. Te se kvalifikacije razlikuju od posla do posla i od financijskog proizvoda do financijskog proizvoda.
Diploma prvostupnika jedna je od osnovnih kvalifikacija potrebnih za rad u financijskom sektoru. Pojedinci sa srednjom ili dvogodišnjom diplomom često mogu raditi kao blagajnici u banci ili kao računovođe niže razine, ali pozicije koje uključuju potvrđivanje poreznih prijava obično zahtijevaju četverogodišnju fakultetsku diplomu. Računovođe također općenito zahtijevaju dodatnu certifikaciju za rad s poreznim brojem svoje određene vlade prije nego što mogu potvrditi podneske. Računovođe niže razine radit će pod nadzorom ovlaštenog računovođe, a ovlašteni računovođa će biti odgovoran za točnost njihovog rada.
Financijski planeri odgovorni su za organiziranje novca i ulaganja svojih klijenata. Ovi profesionalci moraju znati kako različita sredstva ulaganja djeluju i naučiti kako čitati kretanja na tržištu. Ove vještine potrebne su financijskom planeru kako bi znao rasporediti novac svakog klijenta između različitih investicijskih sredstava, kako bi ostvario svoje pojedinačne financijske ciljeve. Financijske kvalifikacije za ovu poziciju obično uključuju četverogodišnji stupanj prvostupnika iz poslovanja ili ekonomije, kao i sve tečajeve stručnog usavršavanja koje velike financijske institucije mogu zahtijevati od planera.
Kada zajmoprimac želi kreditnu liniju ili zajam od banke, financijska institucija će imati vlastiti skup zahtjeva koje podnositelj zahtjeva mora ispuniti. One se također nazivaju financijske kvalifikacije. Jedno od ovih pravila obično uključuje dovoljan prihod za otplatu kredita. Obično, što je veći iznos kredita, to će banka zahtijevati veći prihod od zajmoprimca. Potencijalni zajmoprimci će morati dokazati svoje prihode dokumentacijom, kao što su isplate ili pisma svojih poslodavaca koja potvrđuju njihove prihode.
Uz trenutni prihod zajmoprimca, banka će imati financijske kvalifikacije u pogledu njegove ili njezine kreditne povijesti. Pojedinci koji su uvijek na vrijeme plaćali zajmove i kreditne kartice i odgovorno koristili svoje kreditne linije, smatraju se sigurnijim izgledima za kredite od onih s lošom kreditnom evidencijom. Financijske institucije i dalje mogu odobravati kredite ili zajmove pojedincima s lošom kreditnom poviješću, ali će iznos zajmova ili veličina kreditne linije općenito biti manji i nosit će veće kamate. Ovi manji zajmovi štite financijsku instituciju od gubitka previše novca ako pojedinac ne vrati, a viša kamatna stopa kompenzira banku za preuzimanje rizika posudbe pojedinog novca.