Certified Financial Planner™ (CFP) pomaže svojim klijentima da planiraju svoju financijsku budućnost pomažući planirati odlazak u mirovinu, dobivajući najbolje osiguranje za određene situacije i procjenjujući financijske ciljeve. Posao obuhvaća različite dužnosti koje se kreću od pripreme početnog financijskog plana do provođenja i praćenja plana. Priroda posla znači da Certified Financial Planner™ veći dio svog posla provodi radeći s javnošću. Da biste postali Certified Financial Planner™, morat ćete steći diplomu, pohađati odobreni CFP tečaj, položiti ispit za certifikaciju i imati tri godine iskustva u financijskom planiranju.
Trebat će vam diploma prvostupnika, a također ćete morati polagati CFP program na fakultetu registriranom od strane odbora Certified Financial Planner™ kako biste postali Certified Financial Planner™. Takav se program obično sastoji od pet ili šest tečajeva koji pokrivaju tijelo znanja za ispit, uključujući ulaganja, planiranje nekretnina, beneficije zaposlenika, procese financijskog planiranja i porezno planiranje. Onima koji posjeduju određene više diplome ili certifikate može se dopustiti polaganje ispita za certifikaciju bez ovog programa; međutim, morat ćete predati svoj prijepis s fakulteta da biste ga razmotrili. Ako odlučite da ne dobijete diplomu ili certifikat iz registriranog programa, još uvijek možete polagati ispit za certifikaciju, ali ćete morati dobiti prihvaćenu diplomu ili certifikat prije stjecanja certifikata.
Ako želite postati Certified Financial Planner™, tada ćete polagati ispit Certified Financial Planner™ koji pokriva različita područja računovodstvenih procesa, financijske analize, ekonomije, osiguranja i poslovnog prava. Ispit od vas traži da na različite probleme primijenite ono što ste naučili tijekom studija. Morat ćete se prijaviti za ispit i platiti naknadu, a ispit se obično daje u razdoblju od dva dana.
Nakon što položite CFP ispit, još uvijek nećete postati Certified Financial Planner™ dok ne ispunite zahtjeve za iskustvo. Trebat će vam najmanje tri godine iskustva u punom radnom vremenu u financijskom planiranju i morat ćete podnijeti dokumentaciju o svom iskustvu Odboru CFP-a. Ovo iskustvo može doći ili prije polaganja početnog ispita ili nakon njega sve dok ispunjava minimalni uvjet od najmanje tri godine. Također ćete morati pristati na etički kodeks. Nakon što steknete certifikat, morat ćete imati 30 sati kontinuiranog obrazovanja svake dvije godine kako biste zadržali svoj status.