Stručnjak za financiranje locira i osigurava izvore financiranja za klijente. To može uključivati potpore, zajmove i druge oblike financijske pomoći za aktivnosti u rasponu od obnove močvara do plaćanja fakulteta. Neki stručnjaci za financiranje rade kao slobodnjaci, dok drugi predstavljaju određene organizacije ili rade za konzultantske tvrtke koje nude niz usluga svojim klijentima. Za neke pozicije može biti potrebna diploma iz financija ili srodnog područja, zajedno s iskustvom u određenoj industriji.
Stručnjaci za financiranje započinju sastankom s klijentima kako bi utvrdili prirodu njihovih potreba i ograničenja. Tvrtka koja traži sredstva za proširenje poslovanja, na primjer, mogla bi razgovarati o tome što želi raditi i koliko će novca biti potrebno. Mogu se raspravljati i o rokovima kako bi se pružile informacije o tome kada sredstva trebaju stići kako bi se zadovoljile potrebe klijenta. Ove informacije pomažu stručnjaku za financiranje da odredi koje su prilike najvjerojatnije prikladne.
S tim informacijama, stručnjak za financiranje može razviti popis potencijalnih opcija financiranja i istražiti ih za klijenta. Na naknadnim sastancima, stručnjak može dati informacije o vrstama dostupnih sredstava i postupku pristupa. To može uključivati ispunjavanje prijava, prisustvovanje intervjuima i generiranje dokumentacije koja podržava prijavu. Stručnjaci za financiranje također mogu razgovarati o mjerama koje bi klijent mogao poduzeti za povećanje prihvatljivosti, kao što je izgradnja ekološki prihvatljivog objekta za pristup sredstvima izdvojenim za održiva nastojanja.
Kako stručnjak i klijent identificiraju sredstva za koja se žele prijaviti, sljedeća faza može započeti. To uključuje ispunjavanje zahtjeva i pružanje pratećih informacija kako bi se povećala vjerojatnost dobivanja sredstava. Konkurencija za bespovratna sredstva posebno može biti vrlo intenzivna, a za uspješnu prijavu može biti potreban vješt stručnjak za financiranje. Stručnjaci obavještavaju svoje klijente o statusu prijave i drugim pojedinostima kako bi mogli donijeti odluke o tome kako dalje.
Poznavanje industrije može biti važno, jer stručnjak za financiranje mora razumjeti što klijent radi i koje bi se vrste prepreka mogle razviti. Osobe koje nude konzultacije o financiranju fakulteta i sveučilišta, na primjer, moraju biti svjesne vrste raspoloživih sredstava, troškova školarine i ograničenja u pogledu načina na koji se može potrošiti novčana potpora. Pružaju informacije klijentima kako bi im pomogli da odluče koja sredstva će tražiti i kako ih koristiti. Također može pomoći imati veze u industriji, jer to može pomoći stručnjacima za financiranje identificirati mogućnosti koje nisu dostupne široj javnosti.