Financijski stručnjak je netko tko radi u području financija i pomaže pojedincima da postignu svoje financijske ciljeve. Tipične dužnosti financijskog stručnjaka uključuju pomoć klijentima u donošenju odluka o ulaganju, uzimanje zahtjeva za kredit i pružanje savjeta o dugoročnom financijskom planiranju. Banke zapošljavaju financijske stručnjake čije su odgovornosti brojne i raznolike, dok računovodstvene tvrtke angažiraju financijske stručnjake koji su prvenstveno zaduženi za pripremu poreza i računovodstvo. Većina financijskih stručnjaka prima osnovnu plaću, ali imaju priliku zaraditi proviziju na temelju prodaje.
Ako je financijski stručnjak zaposlen u banci, on će obavljati neke od istih dužnosti kao predstavnik korisničke službe, kao što je rješavanje pritužbi klijenata. Općenito, financijski stručnjaci uglavnom su fokusirani na prodaju. Banke financijskim stručnjacima dodjeljuju mjesečne i tromjesečne ciljeve prodaje novih računa, kao i ciljeve kreditiranja u dolarima. Novozaposleni financijski stručnjaci prolaze obuku, tijekom koje se uče prepoznati prilike za prodaju i kako probleme usluga pretvoriti u prodaju. Većina banaka zahtijeva od financijskih stručnjaka da upućuju telekonzultativne prodajne pozive budućim klijentima, kao i unakrsnu prodaju novih proizvoda postojećim klijentima.
Mnoge banke zapošljavaju licenciranog financijskog stručnjaka koji posjeduje licence potrebne za prodaju ulaganja i proizvoda osiguranja. Ovlašteni financijski stručnjaci otvaraju račune za umirovljenje za kupce i pomažu bogatim klijentima u planiranju nekretnina. Proizvodi osiguranja koje prodaju obično su ograničeni na životno osiguranje, cjelokupno životno osiguranje i rente, iako se od njih očekuje da upućuju druge zaposlenike koji se bave proizvodima za osiguranje kuće i zdravstvenog osiguranja. Nekim licenciranim financijskim stručnjacima dodijeljen je portfelj najprofitabilnijih klijenata banke i oni rade isključivo s tim klijentima.
Vojska Sjedinjenih Država zapošljava Zapovjedne financijske stručnjake (CFS) koji se bave svakodnevnim aspektima programa Personal Financial Management (PFM). Članovi službe koji imaju financijskih poteškoća sastaju se s CFS-om kako bi zatražili financijsko savjetovanje. Zapovjednik postrojbe imenuje CFS, a pojedinac imenovan na to mjesto mora imati široko znanje o ulaganju, bankarstvu, upravljanju novcem i oporezivanju.
Računovodstvene tvrtke često zapošljavaju osobne financijske stručnjake koji su porezno certificirani stručnjaci i dodijeljen im je skup poslovnih klijenata visoke vrijednosti. Stručnjaci za osobne financije redovito se sastaju sa svojim klijentima i nude savjete o poslovnim akvizicijama, spajanjima i oporezivanju. Osobni financijski stručnjaci također vlasnicima tvrtki pružaju financijsku pomoć vezanu uz planiranje umirovljenja. Općenito, financijski stručnjaci zaposleni u računovodstvenim tvrtkama nemaju licencu za prodaju proizvoda osiguranja ili ulaganja, ali mogu klijentima dati smjernice o poreznim implikacijama ulaganja u različite vrste proizvoda.