Maloprodajni distributer djeluje kao posrednik između potrošača i proizvođača. Najčešće, kada proizvođač proizvodi proizvod, proizvođač ne prodaje proizvod izravno krajnjem korisniku. Umjesto toga, proizvod se prodaje u velikim količinama maloprodajnom distributeru koji zatim prodaje proizvode iz maloprodajne trgovine.
Proizvođači se odnose na pojedince ili korporacije koji sastavljaju ili proizvode određeni proizvod. Velik dio proizvodnje odvija se u zemljama gdje su cijene rada niže, kao što su Kina ili Filipini. Ti se proizvodi potom izvoze u druge zemlje gdje se prodaju.
Proizvođači koji proizvode artikle – bilo na moru ili unutar zemlje u kojoj će se proizvod u konačnici prodati – tako stvaraju mrežu maloprodajnih distributera koji se bave prodajom proizvoda potrošaču. Proizvođač može imati ugovor o ekskluzivnoj distribuciji, u kojem dopušta samo jednoj tvrtki da prodaje svoje proizvode. Međutim, najčešće će proizvođači imati distribucijske ugovore s brojnim različitim distributerima maloprodaje.
Kada maloprodajni distributer kupi proizvod, plaća veleprodajnu cijenu. To je trošak koji je niži zbog količine u kojoj kupuje proizvod. Općenito, što je veći distributer, to može dobiti veći količinski popust na određeni proizvod. Ovaj fenomen manjim maloprodajnim distributerima može otežati natjecanje jer na kraju plaćaju više za svoje zalihe.
Maloprodajni distributer prima artikle i zatim ih procjenjuje. Proizvođač može odrediti preporučenu cijenu po kojoj distributer prodaje proizvod. Alternativno, distributeri mogu postaviti vlastite cijene za određenu stavku. Maloprodajni distributeri uvijek određuju cijene za robu na viši iznos u dolarima nego što su platili za artikl. Ovako distributer zarađuje. Neki proizvođači će postaviti granicu cijene koju proizvođači ne smiju premašiti ili ispod koje se ne mogu spustiti kako bi kontrolirali distribuciju i ugled robne marke danog proizvoda.
Potrošač tada kupuje artikal od maloprodajnog distributera po višoj cijeni, odnosno marci. Potrošač koji želi izbjeći plaćanje ove premije za korištenje posrednika može razmisliti o kupnji artikala putem izravne prodaje ili izravno od proizvoda proizvođača. Međutim, to nije moguće sa svim proizvodima široke potrošnje.
Trgovci na malo mogu imati sporazum u kojem im je dopušteno vratiti neprodane artikle proizvođačima u određenim okolnostima. To je uobičajeno u industriji knjižara, na primjer, u kojoj knjižare mogu vratiti neprodane primjerke knjiga. U drugim situacijama, nakon što distributer kupi predmet, on ga mora prodati. Ako se proizvod ne prodaje po cijeni po kojoj je označen, trgovac će tada morati likvidirati artikl po nižoj cijeni kako bi nadoknadio dio ili cijeli trošak ulaganja u kupnju proizvoda.