Osobni financijski savjetnici su profesionalci koji pomažu pojedincima u uređivanju svojih financija na najbolji mogući način. U nekim slučajevima, savjetnik je angažiran na kratko vrijeme kao sredstvo za pomoć nekome da izradi osnovni financijski plan koji treba slijediti. U drugim slučajevima, savjetnik se zadržava kao konzultant tijekom dugoročnog razdoblja i može klijentima pružiti savjete o svim vrstama pitanja upravljanja novcem i ulaganja.
Mnogi se ljudi obraćaju osobnom financijskom savjetniku kada izgube kontrolu nad svojim financijama. U tom svojstvu savjetnik može procijeniti trenutni fiskalni status klijenta, uključujući ispitivanje njegovih navika potrošnje. Nakon što savjetnik dobro razumije trenutačno financijsko stanje klijenta, može početi raditi s klijentom na izradi i provedbi praktičnog proračuna koji će omogućiti podmirivanje svih mjesečnih obveza. Istodobno, osobni financijski savjetnik pomaže klijentu da nauči kako smanjiti nepotrebnu potrošnju i početi ponovno stjecati određeni stupanj financijske sigurnosti.
Osobni financijski savjetnik također dugoročno radi s klijentima, osobito kada klijent gradi investicijski portfelj koji može uključivati dionice, obveznice, nekretnine i druge vrste udjela. Kompetentni savjetnik može pružiti učinkovit savjet o tome kako diverzificirati udjele kako bi se ostvarila najbolja financijska dobit, kao i kako najbolje iskoristiti postojeće porezne zakone. Savjetnik također može dati konstruktivne prijedloge o odabiru pravih ulaganja kako bi se postigli financijski ciljevi koje je klijent usvojio.
Odabir karijere osobnog financijskog savjetnika zahtijeva stjecanje jake pozadine u svijetu financija. Obrazovanje savjetnika često uključuje stjecanje naprednih diploma iz područja financija i računovodstva, kao i praktično iskustvo stečeno u raznim vrstama financijskih institucija. Osim toga, osobni financijski savjetnik mora imati izvrsne komunikacijske vještine, kako u smislu artikuliranja informacija klijentima na način koji oni lako shvate, tako i u razumijevanju informacija koje klijenti pružaju.
Kad je riječ o plaći osobnog financijskog savjetnika, neki savjetnici su stavljeni na honorar i po potrebi naplaćuju svoje usluge po satu. U nekim slučajevima, savjetnici mogu sklopiti dogovore s klijentom za pružanje neograničenog financijskog savjetovanja uz paušalnu mjesečnu naknadu. Savjetnici koji su dio prakse ili tvrtke mogu primati plaću kao i proviziju od naknada koje naplaćuju klijentima kojima aktivno služe na mjesečnoj bazi.