Dobivanje licence brokera u osiguranju jednostavno je kao da slijedite korake navedene u određenoj državi u kojoj pokušavate poslovati. Često je prvi korak upoznati se s terminologijom koju koristi Ministarstvo osiguranja ili druga agencija koja nadzire industriju osiguranja u državi. Neki su se udaljili od nazivanja proizvoda licencom posrednika u osiguranju. Zahtjevi za obrazovanjem i testiranjem također će vjerojatno postojati.
Prvo, važno je razumjeti razliku između agenta osiguranja i posrednika u osiguranju. Iako se ova dva pojma mogu činiti vrlo sličnima, ali nisu zamjenjivi. Agent je obično pojedinac koji radi za određenu tvrtku i pokušava prodati proizvode osiguranja koje nudi upravo ta tvrtka. Broker nije ograničen samo na jednu osiguravajuću tvrtku, već može ponuditi ponude različitih društava. Svaki sustav ima prednosti i nedostatke.
Drugo, odredite koje različite vrste licenci osiguranja postoje u vašoj državi. Neke države više nemaju licencu posrednika u osiguranju ili agenta. S obzirom na to da su zahtjevi za to dvoje praktički identični, prešli su na nešto što se zove licenca proizvođača osiguranja. To će omogućiti svakom pojedincu koji ima licencu za prodaju proizvoda osiguranja, bilo da je zainteresiran biti posrednik u osiguranju ili agent osiguranja.
Treće, pogledajte obrazovne zahtjeve za licencu posrednika u osiguranju, ili kako god se to može nazvati u vašoj nadležnosti. Neke države mogu jednostavno zahtijevati od pojedinca da položi pismeni test. Drugi mogu zahtijevati određeni broj sati obuke. Pojedinac može imati opciju da ovu obuku završi online. Inače, prijava na tečaj u učionici bit će jedina druga opcija.
Naknade i rokovi su još jedno pitanje koje treba razmotriti. Neke države mogu imati politiku otvorenog testiranja gdje sve što pojedinac treba učiniti je pojaviti se u centru za testiranje i pristupiti testu. Drugi mogu ponuditi test samo nekoliko puta godišnje. Često se naknade moraju platiti prije nego što se pojedincu dopusti polaganje testa. Stoga, oni koji su u žurbi da dobiju licencu posrednika u osiguranju moraju biti sigurni da planiraju unaprijed.
Konačno, za one koji možda žele prodavati osiguranje u više od jedne države, potrebno je pogledati zahtjeve za licencu brokera u osiguranju u svakoj državi u kojoj netko namjerava raditi. Neke države će dopustiti brokeru prodaju s valjanom licencom iz druge države. Neki će zahtijevati od pojedinca da barem položi test za to određeno stanje. U većini slučajeva dodatna obuka u učionici neće biti potrebna ako broker ima valjanu licencu iz druge države.