Telefonski bankar je zaposlenik banke ili kreditne unije koji telefonom radi s klijentima banke i potencijalnim klijentima. Dužnosti telefonskog bankara razlikuju se među pojedinim bankama, ali obično uključuju pružanje osnovne korisničke usluge, pomoć klijentima pri postavljanju računa i informiranje klijenata o uslugama i proizvodima koji bi im mogli biti od koristi. Telefonski bankari također će upućivati klijente u druge odjele ako njihove okolnosti zahtijevaju specijaliziraniju pomoć. Telefonski bankari obično imaju iskustvo u službi za korisnike ili telefonskoj prodaji prije nego što se angažiraju za pružanje usluga telefonskog bankarstva. Oni koji su uspješni na početnoj poziciji mogu nastaviti raditi supervizorske poslove ili, ovisno o svojim vjerodajnicama, mogu ući u druga područja bankarske industrije.
Mnogi ljudi ovise o raznim vrstama tehnologije za izvršavanje standardnih bankarskih zadataka, kao što su provjera stanja, potvrda je li ček unovčen ili prijenos sredstava između računa. Dok mnoge banke imaju automatizirane telefonske sustave i web stranice koje mogu pružiti ove informacije bez potrebe za razgovorom s osobom uživo, ako je klijent zbunjen oko procesa ili naiđe na tehničku grešku, telefonski bankar može pomoći klijentu u rješavanju situacije . Telefonski bankar također može odgovoriti na klijentova pitanja o politikama i postupcima te pomoći u rješavanju problema s računom klijenta. U nekim slučajevima, telefonski bankar također može biti pozvan da pruži posebnu pomoć u situacijama kada je klijent bio žrtva prijevare ili krađe. Bankar može surađivati s klijentom na zatvaranju i ponovnom otvaranju računa, otkazivanju kreditnih i debitnih kartica te surađivati s organima za provođenje zakona kako bi se zaustavila prijevara i uhvatila osoba ili odgovorne osobe.
Neki telefonski bankari pružaju financijske i bankarske savjete klijentima banaka. Na primjer, mnoge banke nude različite vrste tekućih i štednih računa, a telefonski bankar može pregledati klijentovu povijest s bankom i dati odgovarajuće preporuke o tome koji bi račun klijentu pružio najveću korist. Osim toga, telefonski bankar može također biti u mogućnosti pružiti informacije o mogućnostima ulaganja koje nudi banka, pa čak i pomoći klijentu u otvaranju i financiranju investicijskog računa. Klijenti također mogu dobiti informacije o primanju zajmova putem telefonskih bankara, koji ih mogu provesti kroz postupak online prijave ili pružiti informacije o različitim vrstama dostupnih zajmova.