Predstavnik financijskih usluga profesionalac je koji radi u brzom okruženju i savjetuje klijente i tvrtke o bankarstvu, vrijednosnim papirima, osiguranju i povezanim uslugama. Predstavnik može biti osposobljen za pružanje raznih proizvoda i usluga uključujući zajmove, potvrde o depozitu, individualne mirovinske račune i kreditne kartice, kao i planiranje imovine i mirovina. Ovisno o njegovoj licenci, može biti poznat i kao broker, financijski savjetnik ili agent za prodaju financijskih usluga. Netko na ovoj poziciji obično radi 40 sati tjedno, obično u uredu, banci ili pozivnom centru. Također može provoditi vrijeme izvan ureda razvijajući se ili se sastajati s klijentima.
Bilo da se sastajete s osobom koja ima samo nekoliko stotina dolara ili s tvrtkom s milijunima, od predstavnika financijske službe se očekuje da da dobar financijski savjet za ulaganja ili kupnju financijskih proizvoda. On može raditi striktno uz proviziju ili plaću plus proviziju, te će obavljati različite poslove za dobrobit svojih klijenata. Njegove će se dužnosti razlikovati, ali financijski stručnjak obično nudi savjete o proizvodima za koje smatra da najbolje odgovaraju potrebama njegovih kupaca. Također će se redovito sastajati sa svojim klijentima kako bi upravljao portfeljima kako se potrebe i financijska situacija mijenjaju.
Budući da predstavnik financijskih usluga mora razviti stalnu klijentelu, od njega se može zahtijevati da radi više od 40 sati tjedno, a ponekad i vikendom. Izgradnja stalne baze kupaca može potrajati mjesecima ili čak godinama. Da bi stekao klijente, predstavnik će možda trebati hladne pozive, kucati na vrata ili pohađati financijske seminare.
Ovi financijski stručnjaci također provode mnogo vremena proučavajući i prateći razvoj financijskog svijeta pohađajući konferencije i seminare. Novi zaposlenici mogu proći obuku na radnom mjestu kako bi naučili o određenim dostupnim proizvodima i uslugama. U velikim tvrtkama pripravnici također mogu dobiti instrukcije u učionici o vrijednosnim papirima i tehnikama učinkovite prodaje. Od financijskih predstavnika se također može zahtijevati da polože određene ispite za licenciranje, a za održavanje licenciranja potrebno je kontinuirano obrazovanje, što često traje mjesecima studiranja.
Certifikati nisu uvijek potrebni za predstavnika financijskih usluga, ali pomažu u poboljšanju njegovog položaja u financijskom području. Neki financijski stručnjaci odlučuju tražiti certifikat ovlaštenog financijskog analitičara, sponzoriran od strane Instituta ovlaštenih financijskih analitičara. Da bi dobila ovu oznaku, osoba mora imati diplomu prvostupnika i četiri godine povezanog iskustva te položiti tri testa, za što može biti potrebno stotine sati pripreme.
Predstavnik financijskih usluga može unaprijediti svoju karijeru dobivanjem certifikata i stvaranjem sve više računa. Neki profesionalci mogu postati portfelj menadžeri i imati više ovlasti nad računima. Drugi se mogu odlučiti za različite upravljačke pozicije ili čak postati partneri u financijskoj tvrtki.