Financijske zdravstvene provjere mogu se obavljati za pojedince ili za tvrtke. Ove procjene mogu se fokusirati na razinu duga koji osoba ima u usporedbi s prihodima, a mogu se ponuditi i određene preporuke za poboljšanje financijskog stanja osobe. Na temelju rezultata ovih pregleda, pojedinac bi mogao dobiti savjet o tome jesu li dugoročni financijski ciljevi ostvarivi. Financijske zdravstvene provjere poduzeća mogu uključivati analizu načina na koji se računovodstvene funkcije obavljaju u organizaciji.
Za pojedinca, na Internetu su dostupni financijski zdravstveni pregledi koji su osmišljeni kako bi ponudili načine za stjecanje kontrole nad novcem. Da bi se to postiglo, korišteni financijski alati mogu analizirati određene informacije, kao što je razina prihoda koju pojedinac zarađuje, u usporedbi s njegovim ili njezinim dužničkim obvezama. Proces se može personalizirati na temelju skupa kriterija koje daje korisnik, kao što su dob, bračni status i posjeduje li pojedinac dom. Nakon unosa svih potrebnih informacija, online usluga može izraditi procjenu i ponuditi prijedloge za proračun za načine poboljšanja zdravlja financijskog stanja pojedinca, ako je potrebno, kao što je suzbijanje navika potrošnje, traženje većeg prihoda ili izbjegavanje daljnjih dugova.
Osim toga, na internetu su dostupne mnoge besplatne državne usluge koje su na sličan način dizajnirane da korisnicima pruže osobnu financijsku provjeru zdravstvenog stanja. Kao dio procesa provjere, ovi davatelji sadržaja mogu ponuditi i podršku za financijsko planiranje. Davatelji financijskih usluga koje sponzorira vlada također bi mogli biti dostupni za interne sastanke koji uključuju osobnije procjene financijskog stanja potrošača. Ti stručnjaci možda ne prodaju nikakve financijske proizvode niti nude savjete o ulaganjima, ali nakon zdravstvene provjere službenik može dati uvid u to je li pojedinac na putu da postigne određene ciljeve, kao što je štednja za mirovinu ili kupnja kuće.
Internet nije jedino mjesto za obavljanje provjera financijskog zdravlja. Ova podešavanja se mogu obaviti i mentalno. Ako je nečije financijsko stanje neorganizirano ili problematično, primjerice kada ga često kontaktiraju utjerivatelji dugova, to može biti pokazatelj drugih područja u životu osobe koja su nesređena i onemogućuju osobi da postigne zdravo financijsko stanje.
Korporacije se oslanjaju na računovodstvo i druge financijske procese za praćenje i izvedbu projekta, a često integriraju softverska rješenja za podršku tim funkcijama. Razvijač softvera može osigurati periodične financijske provjere kako bi se uvjerio da klijent ispravno koristi proizvod tvrtke. Te bi se provjere mogle provoditi na tromjesečnoj bazi, na primjer, a proizvođači proizvoda mogli bi tražiti otkrivanje neučinkovitosti, bilo u načinu na koji se proizvod primjenjuje ili u načinu na koji se odvijaju interni procesi i mogu dati preporuke za poboljšanja.