Strateško ulaganje događa se kada investitor ima napisan plan koji slijedi kao vodič kako bi postigao određeni cilj ulaganja. Tradicionalno, strateško ulaganje uključuje pomoć profesionalnog financijskog savjetnika, financijskog analitičara ili drugog financijskog savjetnika ili stručnjaka. Za pojedince ili potrošače koji imaju iskustvo i znanje u ulaganju, i oni bi mogli preuzeti strateški pristup ulaganju.
Prvi korak u strateškom ulaganju je određivanje cilja ulaganja. Određivanje cilja omogućuje investitoru da shvati koliko dugo mora ulagati da bi postigao svoj cilj, koliko rizično može postati ulaganjem novca i dati im ideju o nekim vrstama ulaganja u koje će uložiti svoj novac.
Ukratko, strateško ulaganje je vrlo planiran i dobro osmišljen način ulaganja novca za postizanje određenog cilja. Strateško ulaganje nije proces u kojem investitor ulaže novac u ulaganja, ostavlja novac tamo i onda čeka dok ne dođe vrijeme da se novac skine s računa kako bi se koristio u svrhu za koju je račun i stvoren.
Strateško ulaganje je proces koji traje. Bilo da se radi o pojedinačnom potrošaču koji upravlja vlastitim investicijskim portfeljem ili o profesionalnom financijskom savjetniku koji upravlja ulaganjima, neophodna je postupna procjena računa i pojedinačnih ulaganja. Koliko često račun prolazi kroz evaluaciju ovisi o vremenskom okviru za postizanje investicijskih ciljeva.
Ako strateško ulaganje uključuje plan u kojem novac nije potreban dok ga pojedinac ne zatreba za 30 godina, tada se račun može ponovno procijeniti jednom ili dvaput godišnje. Ako je vremenski okvir ulaganja mnogo kraći, kao što je pet godina, tada pojedinačni ulagač ili financijski savjetnik može odlučiti više dnevno, tjedno ili mjesečno provjeravati ulaganja.
Strateško ulaganje je proaktivno ulaganje. To uključuje postavljanje plana, a zatim praćenje plana. Zatim uključuje podešavanje ili izmjene plana, prema potrebi, kako bi se račun vratio na pravi put kako bi se postigao cilj koji je postavljen za investicijski račun. Strateško ulaganje uključuje uvođenje promjena u osobnu situaciju, ekonomske situacije ili situacije ulaganja u kojima novac stoji kao dio procesa donošenja odluka da se uvedu promjene ili da se ne izvrše promjene koje drže plan ulaganja u pomicanje prema postizanju cilja.