Da biste odabrali najbolji dionički indeksni fond, možete započeti s odlučivanjem o vrsti dionica koje želite kupiti. Očekivanja rizika i povrata za vlasnička ulaganja razlikuju se ovisno o kategoriji u koju su vrijednosnice grupirane. Procjena povijesne uspješnosti također je ključna za otkrivanje najidealnijeg indeksnog fonda. Možete dobiti predodžbu o tome što možete očekivati i također identificirati područja zabrinutosti, kao što je velika volatilnost u fondu. Većina indeksnih fondova ima razumnu cijenu u usporedbi s fondovima kojima se aktivno upravlja, ali ipak biste trebali nastojati pronaći najatraktivniju strukturu cijena.
Za razliku od fondova kojima se aktivno upravlja, dionice u dioničkim indeksnim fondovima ne mijenjaju se često. Umjesto toga, portfelj indeksa je usklađen slično nekom drugom tržišnom barometru i oba fonda trguju na gotovo isti način. S obzirom na to da uspješnost ulaganja u slično konstruirane indeksne fondove nema tendenciju dramatičnih razlika, možda ćete htjeti odabrati portfelj kojim upravlja tvrtka s najrazumnijim naknadama. Neki upravitelji dioničkih fondova zahtijevaju minimalno ulaganje pa odaberite onu koja najviše odgovara veličini alokacije koju namjeravate izvršiti.
Međutim, učinak je još uvijek važan, a da biste razumjeli kakvu dobit očekivati od dioničkog indeksnog fonda, pomaže pregled prošlih prinosa. Upravitelj fonda trebao bi biti u mogućnosti pružiti neke ilustracije povijesnih performansi ili možete koristiti internetsku financijsku web stranicu s alatima za generiranje popisa prošlih prinosa. Ako indeksni fond pokazuje ekstremne fluktuacije cijena u kratkim vremenskim razdobljima, to može biti razlog za zabrinutost i trebali biste istražiti pokretačke snage koje stoje iza volatilnosti.
Korisno je ulagati u industriju u koju imate određenog razumijevanja. Postoje dionički indeksni fondovi koji se sastoje od dionica iz jedne industrije. Slijedeći ovaj put, ulažete u tvrtke s poslovnim modelima koje razumijete. To vam može pomoći u određivanju koji će tržišni i ekonomski čimbenici vjerojatno utjecati na određeni dionički indeksni fond na pozitivan ili negativan način, što može utjecati na način na koji ulažete u različitim poslovnim ciklusima.
Postoje i širi fondovi dioničkih indeksa koji vam mogu pružiti širu izloženost burzi u usporedbi s portfeljima posvećenim jednoj industriji. Ulaganja u široke indekse osiguravaju diverzifikaciju, što također može biti korisno. Upravitelj novca trebao bi opisati pristup određenom fondu u dokumentima o portfelju, kao što su regulatorni podnesci, a obično možete saznati o strategiji, rizicima i vjerojatnim nagradama u određenim fondovima dobivanjem ovih javnih informacija na internetu.