Očuvanje bogatstva znači poduzimanje koraka za sprječavanje gubitka imovine koju je subjekt stekao. Subjekt koji traži očuvanje bogatstva može biti osoba s imovinom koju želi zaštititi ili posao, poput korporacije. Najbolji načini pristupa očuvanju bogatstva su smanjenje poreza na bogatstvo, zaštita od obveza i planiranje prijenosa imovine kada se izvorni vlasnik približava smrti.
Smanjenje poreza može pomoći u daljnjem očuvanju bogatstva. Kako bi pomogla u smanjenju poreza, tvrtka može premjestiti fizičku lokaciju poslovanja na mjesto s poreznim sporazumom sa zemljom u kojoj posluje. Područje svijeta s poreznim sporazumom koji smanjuje poreze za stanovnike druge zemlje ili područja često se naziva poreznim oazom. Jedna poznata porezna oaza, britanski prekomorski teritorij pod nazivom Kajmanski otoci, našla se pod lupom zbog svojih poreznih praksi, ali i dalje ostaje popularno mjesto za ljude i tvrtke koje žele smanjiti poreze na bogatstvo.
Još jedan dobar savjet za očuvanje bogatstva je zaštita bogatstva od obveza. Obveze mogu uključivati ozljede koje uključuju vozila ili imovinu u vlasništvu subjekta. Uobičajeno sredstvo zaštite imovine od obveza je sklapanje polica osiguranja koje pokrivaju imovinu u vlasništvu tvrtke, uključujući police osiguranja kuće, života i automobila.
Planiranje posjeda je još jedan važan dio očuvanja bogatstva. Kada osoba odluči što će se dogoditi s njegovom imovinom nakon smrti, planira svoju imovinu. Kako se imovina imanja prenosi na drugu osobu nakon što je prvobitni vlasnik bogatstva preminuo, preneseno bogatstvo podliježe porezu na nekretnine, koji se u manje pristojnom razgovoru može nazvati i porezom na nasljedstvo ili porezom na smrt. Čak i novac od polica životnog osiguranja isplaćen korisniku police podliježe porezu na nekretnine. Pažljivim planiranjem prijenosa bogatstva na svom imanju, osoba može smanjiti iznos oporezovan sa svoje imovine nakon smrti.
Planiranje imanja obično zahtijeva odvjetnika dobro upućenog u smanjenje poreza koji se plaća na bogatstvo nakon smrti. Tehnike za očuvanje bogatstva pravilnim planiranjem posjeda uključuju maksimiziranje ulaganja i mirovinskih beneficija te dogovaranje darivanja novca ili stavljanja u trust prije smrti. U Sjedinjenim Američkim Državama postoji ograničenje koliko novca osoba može dati bilo kojoj pojedinoj osobi godišnje prije nego što mora platiti porez na dar, ali ne i ograničenje koliko ljudi može dati dar bez poreza.