Prime banka je jedna od 50 najvećih banaka na svijetu. Glavne banke međusobno trguju brojnim financijskim instrumentima i igraju ključnu ulogu u globalnoj trgovini. Nažalost, pojam “prime banka” postao je ukaljan prijevarnim radnjama, te je stoga važno biti iznimno oprezan kada se ovaj pojam koristi kako bi se otkrilo kako ga netko koristi.
Prava glavna banka je veliki bankarski subjekt kao što je Svjetska banka. Glavne banke mogu trgovati raznim financijskim instrumentima, posebno stvarima poput državnih vrijednosnih papira kao što su obveznice. Kretanje novca između glavnih banaka olakšava trgovinu između tvrtki, omogućuje zemljama da daju zajmove jedni drugima i osigurava mehanizam za globalnu trgovinu. Glavne banke dnevno prenose znatne svote novca na globalnoj razini i mogu imati podružnice i osoblje diljem svijeta.
Utvrđivanje koje su banke glavne banke može se napraviti promatranjem računa kojima banka upravlja i njezine uloge u globalnoj poslovnoj klimi. Banke koje upravljaju velikim brojem računa, rade s klijentima visokog profila kao što su globalne korporacije i uključene su u međunarodne transakcije primjeri su vrhunskih banaka. Sjedinjene Države, Švicarska i Velika Britanija uobičajena su mjesta za sjedišta vrhunskih banaka, iako uredi diljem svijeta osiguravaju da su bankarske usluge dostupne gdje god i kad god su potrebne.
U određenim vrstama shema prijevare, prevarant može pristupiti nekome s obećanjem niskog rizika i visokog povrata ulaganja. Cilj prijevare je siguran da će sredstva biti uložena u “prime banke”, a prevarant obično daje obilje dokumentacije. To može uključivati brošure, prospekte i druge dokumente koji imaju za cilj prenijeti legitimnost operacije. Prevaranti mogu urediti račune u bankama s “prime” u nazivu koje zapravo nisu glavne banke kako bi pojačali iluziju.
Nakon što meta odustane od novca, prevarant nestaje. Neki znakovi da bi predloženo prvo bankovno ulaganje moglo biti prijevara uključuju nevjerojatna obećanja, poput obećanja da će se ulaganja udvostručiti za mjesec dana, zajedno s tajnošću. Prave glavne banke imaju otvorene i transparentne operacije. U prijevari, nekome se može reći da nikome ne govori ili da propusti dogovor ili mu se može savjetovati da se o poslu ne savjetuje s financijskim savjetnicima ili odvjetnicima. Inzistiranje na tajnosti u transakciji znak je da transakcija možda nije na razini, čak i ako netko tvrdi da je u pitanju primarna banka.