Određivanje naknada financijskim konzultantima zadatak je s kojim se suočavaju mnogi profesionalni konzultanti. Cilj je doći do rasporeda naknada koji je u skladu s ponuđenim uslugama i stručnošću, a pritom je unutar mogućnosti ciljane baze klijenata. Iz tog razloga, određivanje naknada financijskim konzultantima obično uključuje ponudu više od jedne vrste rasporeda, na temelju potreba korisnika.
Jedno od prvih pitanja koje treba riješiti pri određivanju naknada financijskim konzultantima jest treba li koristiti raspored koji je vođen zadacima ili vremenski vođen. Drugim riječima, konzultant može odlučiti odrediti paušalnu cijenu za svaku ponuđenu uslugu, bez obzira na to traje li taj zadatak dvije minute ili dva dana. Drugačiji pristup je utvrđivanje satne, dnevne, tjedne ili mjesečne naknade koja nadoknađuje vrijeme posvećeno pružanju usluga klijentu, bez obzira na prirodu tih usluga. Ovisno o vrsti financijskog savjetovanja i složenosti potreba klijenta, jedan pristup može očito biti superiorniji od drugog.
Naknade financijskih savjetnika također se mogu prikazati u obliku paketa usluga koje se pružaju uz paušalnu mjesečnu naknadu. U ovom scenariju, klijent će možda moći birati između nekoliko različitih paketa ili paketa koji uključuju ograničeni raspon konzultantskih usluga za tu mjesečnu naknadu. Obično bi to uključivalo osnovni paket koji uključuje najčešće tražene usluge, drugi paket koji uključuje sve osnove plus nekoliko dodataka i možda treći paket koji obuhvaća sve usluge druga dva uz dodavanje dodatnih pogodnosti. Kako se opseg financijskog savjetovanja širi, tako se povećava i naknada za paket.
Kada je riječ o osmišljavanju najboljih naknada financijskog savjetnika za poslovno okruženje, konzultanti moraju uzeti u obzir količinu vremena i truda koji se ulažu u svaku vrstu usluge koja se nudi klijentu. Usluge koje zahtijevaju malo vremena i truda mogu se naplatiti po nižoj i obično konkurentnoj naknadi, dok bi usluge koje zahtijevaju više vremena i rada trebale biti naplaćene po višoj stopi. Osmišljavanje idealne kombinacije za privlačenje kupaca ovisit će o naknadama koje već naplaćuju drugi na lokalnom tržištu, razini stručnosti koju konzultant donosi na stol, pa čak i potražnji za tim uslugama među potencijalnim skupinama klijenata. Samo balansiranjem svih ovih čimbenika u rješenje koje je izvodljivo i za financijskog savjetnika i za bazu klijenata, raspored naknada može biti imovina, a ne obveza za rast posla konzultanta.