Financijski analitičar obično radi za investicijsku tvrtku, osiguravajuću tvrtku, banku ili neku vrstu organizacije ili institucije. Primarna odgovornost financijskog analitičara je procijeniti dionice, obveznice i ulaganja kako bi pomogao klijentima da odrede koje opcije ulaganja najbolje odgovaraju njihovim financijskim potrebama i ciljevima. Neki financijski analitičari pružaju financijske savjete pojedinačnim potrošačima, ali neki financijski analitičari pomažu u pružanju smjernica poduzećima kako bi trebali uložiti svoj novac.
Jedna od prvih odgovornosti financijskog analitičara je odrediti financijske ciljeve pojedinog potrošača, tvrtke ili tvrtke za koju rade, tako da analitičar može istražiti, procijeniti i na kraju odabrati opcije ulaganja ili jelovnik koje klijenti mogu birati između kako bi postigli svoj ukupni investicijski cilj.
Dvije osnovne vrste financijskih analitičara koje postoje su financijski analitičari sa strane prodaje i financijski analitičari sa strane kupnje. Odgovornosti financijskog analitičara ovise o tome koja je vrsta financijskog analitičara. Odgovornosti financijskih analitičara koji rade na prodajnoj strani poslovanja obično uključuju pomaganje tvrtkama da procijene i odrede koja ulaganja tvrtka treba prodati iz svog portfelja.
S druge strane, odgovornost financijskog analitičara koji radi na kupovnoj strani je ocjenjivanje i određivanje koja ulaganja ili pojedinačni potrošač ili tvrtka treba kupiti i dodati u svoj portfelj.
Odgovornosti financijskog analitičara mogu se razlikovati od tvrtke do tvrtke. Neke tvrtke odvajaju dužnosti financijskog analitičara koji radi iza kulisa provodeći istraživanje i prikupljanje podataka od financijskog savjetnika koji radi izravno s klijentom. Naravno, financijski savjetnik koristi savjete, istraživanja i informacije analitičara kako bi radio s klijentom kako bi spojio investicijski portfelj.
Financijski analitičar zatim nastavlja pratiti i dalje ocjenjivati uspješnost ulaganja koja se nalaze u portfelju. Na temelju učinka, daljnjih istraživanja i informacija koje financijski analitičari prikupljaju, profesionalci svojim klijentima daju prijedloge trebaju li prodati ili kupiti određena ulaganja ili ne.
Financijski analitičar je obično dio tima. Tim se sastoji od analitičara rizika, rejting analitičara i portfelja menadžera, koji svi zajedno rade na stvaranju i upravljanju investicijskim portfeljima za institucije ili pojedince. Financijski analitičari obično imaju fakultetsku diplomu iz poslovanja, financija, računovodstva ili srodnog područja.