Korporativna riznica je poslovni odjel odgovoran za likvidnost, financiranje i kapital tvrtke. Odjel se može sastojati od jednog pojedinca ili više zaposlenika, ovisno o veličini tvrtke. Uobičajeni zadaci uključuju određivanje odgovarajućeg plana financiranja za novu imovinu ili operacije, održavanje odgovarajuće razine tekuće likvidne imovine i prikupljanje sredstava putem različitih ulagača, tržišta i dužničkih ulaganja. Tvrtke za financijske usluge također mogu koristiti odjel korporativne riznice kako bi ispunile regulatorne zahtjeve u vezi s razinama kapitala.
Upravljanje rizikom likvidnosti još je jedan zadatak korporativne riznice. Poduzećima su u svakom trenutku potrebne određene razine kapitala za obavljanje poslova. Kapital uključuje novac i novčane ekvivalente, koji su visoko likvidna, kratkoročna ulaganja, a to su najlikvidnija imovina koju tvrtka može posjedovati i koristiti za plaćanje operativnih troškova i tekućih ili dugoročnih obveza. Korporativni rizničari obično pregledavaju različita ulaganja ili investicijski kapital kako bi stekli prihod od kamata. Blagajnik je obično pozicija na izvršnoj razini i radi s drugim rukovoditeljima na održavanju kapitala u poslovanju.
Financiranje predstavlja strukturu kapitala poduzeća. Tvrtke često koriste vanjski dug ili dioničke fondove za plaćanje novih prilika ili velikih akvizicija imovine. Korištenje prevelikog duga može povećati financijsku polugu tvrtke i otežati održavanje razine kapitala zbog povećanih otplata duga. Ulaganja u dionice — najčešće nova izdanja korporativnih dionica — smanjuju vrijednost trenutno otvorenih dionica, uznemirujući postojeće ulagače. Stvaranje odgovarajuće mješavine za ta sredstva pomaže tvrtki da ostane što je više moguće fiskalno odgovorna kroz pravila korporativne riznice.
Upravljanje kapitalom i rizicima je još jedan zadatak korporativne riznice. Odjel riznice provodi vrijeme gledajući financijske rizike koje poduzeće može izložiti redovitim poslovanjem. Blagajnik postavlja nove kapitalne zahtjeve kako bi osigurao da poduzeće ima dovoljno gotovine na raspolaganju za ispunjavanje potencijalnih rizika. Politika dividende tvrtke također može potpasti pod odjel riznice. Dividende predstavljaju novac vraćen ulagačima i smanjenje ukupne neto vrijednosti poduzeća.
Značajna pokretačka snaga za korporativnu riznicu je usklađenost sa svim regulatornim zahtjevima. Dok su tvrtke za financijske usluge često pod strogim propisima, druge industrije također mogu imati jake regulatorne zahtjeve. Tvrtke trebaju posebne razine kapitala za plaćanje revizija, provedbu novih propisa i plaćanje poreza državnim agencijama. Pregled regulatornih zahtjeva svakog tromjesečja uobičajen je u većim poduzećima. Ovaj pregled pomaže u postavljanju novih internih politika za upravljanje kapitalom tvrtke.