Osnovne tehnike upravljanja gotovinom financijske su strategije koje mnogi vlasnici poduzeća koriste kako bi pratili sav novac uključen u svoje poslovanje. To može uključivati dobit, rashode i dugove. To se ne odnosi samo na novac sam po sebi, već na znanje kako evidentirati i upravljati financijama kako bi se osiguralo da poslovanje ostvaruje profit.
Jedna od najjednostavnijih osnovnih tehnika upravljanja gotovinom je praćenje troškova. Kao što izraz sugerira, ova tehnika pomaže vlasniku tvrtke da prati sav odlazni novac. To se obično odnosi na otplatu kredita, kupnju dodatnih zaliha i raspodjelu plaća zaposlenika. Nakon što se svi troškovi oduzmu od bruto prihoda poslovanja, tada je preostali iznos obično neto prihod. Evidentiranje svakog centa koji izađe pomoći će tvrtki da utvrdi stvarnu dobit, odvoji sredstva za redovite troškove i uštedi na nepotrebnim troškovima.
Osim praćenja troškova, tehnike upravljanja gotovinom također bi trebale uključivati praćenje svih potraživanja. Potraživanja se odnose na sav novac koji dolazi u posao koji može doći od prodaje ili povrata ulaganja. U nekim slučajevima kupci i zaposlenici čak mogu pridonijeti novcu kada plate dug koji duguju. Baza podataka također treba zabilježiti datume, kao što su kada je novac posuđen i rokovi plaćanja.
Vođenje evidencije o pristiglom novcu pomaže u regulaciji pozitivnog novčanog toka podsjećajući sve dužnike da je vrijeme za “otplatu”. Također održava poslovanje prema rasporedu, na primjer, povezuje vrijeme za kupnju zaliha s vremenom kada je primljeni novac na vrhuncu. Također je uključeno i zadržavanje svih troškova kada je dolazni novac najniži.
Druga financijska strategija je pokretanje kreditne linije, što je iznos koji vjerovnik može posuditi tvrtki. To jamči da nakon što profit nije tako jak, još uvijek ima nešto novca za održavanje poslovanja. Kreditna linija je jedna od najtežih tehnika upravljanja gotovinom, ali može biti korisna za posao, pod uvjetom da je vlasnik dobar dužnik i na vrijeme plaća svoj kredit. Ako poduzetnik redovito i pravovremeno plaća, stječe povjerenje vjerovnika i eventualno povećava kreditni limit. U budućnosti će mu također biti lakše uspostaviti kreditne linije s drugim zajmodavcima, budući da su njegovi kreditni rezultati pouzdani.
Tehnike upravljanja gotovinom, posebno za poduzeća, općenito se vrte oko većeg pozitivnog novčanog toka kako bi se osigurala dobit. Ako su sve financijske transakcije obračunate, poduzeće može raditi bez problema. Financijska evidencija može čak uključivati inventuru, kako bi se stekla bolja predodžba o tome koliko posao stvarno vrijedi.