Prijevara u osiguranju pri zapošljavanju kazneno je djelo koje može rezultirati brojnim kaznama, koje se mogu razlikovati ovisno o nadležnosti. Zločin je počinjen kada pojedinci ne prijave zaradu kako bi se kvalificirali za naknadu za nezaposlene ili daju lažne izjave ili namjerno izostave podatke kako bi dobili naknadu. Kazne za počinjenje prijevare uključuju kazneni progon i novčanu ili zatvorsku kaznu, zabranu podnošenja zahtjeva za beneficije na određeno vrijeme i vraćanje beneficija stečenih prijevarom, plus kamate. Poslodavci također mogu biti krivi za prijevaru u osiguranju zaposlenja i zbog toga često podliježu otplati kazni. Neke jurisdikcije klasificiraju kršenje na temelju iznosa novca koji je pojedinac stekao počinjenjem prijevare, u rasponu od manjeg ili prekršajnog, do vrlo teškog ili kaznenog djela.
Mnoge regije procesuiraju one koji su optuženi za prijevaru u osiguranju zaposlenja, jer pljačka porezne obveznike koji financiraju osiguranje zaposlenja. Odjel za rad ili slična vladina agencija često surađuje s okružnim odvjetnicima, policajcima i drugim organima za provođenje zakona kako bi podigli optužnice i uhitili one koji su optuženi za prijevaru. Ova kaznena suđenja često imaju tri svrhe, a to su povrat ukradenog novca, odvraćanje drugih od prijevare i kažnjavanje optuženika. Posljedice kaznenog progona su zatvor, novčana kazna ili oboje. Hoće li pojedinac biti osuđen na odsluženje zatvorske kazne ovisi o prekršaju, jer manja kaznena djela prijevare često ne rezultiraju kaznom zatvora.
Poslodavci se ne suočavaju često s kaznom zatvora zbog prijevare u osiguranju zaposlenja. Korporativni direktori koji smanje bruto zaradu ili krivotvore dokumentaciju kako bi bivši zaposlenik dobio beneficije također ne podliježu zatvorskoj kazni u većini jurisdikcija. Plaćaju novčanu kaznu, do maksimalnog iznosa utvrđenog statutom o osiguranju iz radnog odnosa.
Pojedinci koji počine prijevaru u osiguranju zaposlenja često ne smiju podnijeti zahtjev za više beneficija nakon što se prijevara otkrije. Može trajati čak godinu dana počevši od datuma počinjenja prijevare. Neke jurisdikcije proširuju zabranu na dvije godine zabranjujući pojedincu da se prijavi za beneficije tijekom prvih 26 kvalificiranih tjedana prve i druge godine. Pojedinci koji su suočeni s zabranom možda se neće moći prijaviti nakon isteka vremenskog razdoblja sve dok ne isplate naknade koje su prikupili prijevarom, sa svim nastalim kamatama. Na primjer, nezaposlena radnica možda će morati čekati 52 tjedna da bi se prijavila za beneficije, ali zahtjev će biti odbijen ako osoba ne plati i naknade koje duguje regiji.