Vrlo zagovarana investicija za sve ulagače je ukupni indeks burze. Ovi fondovi su u osnovi uzajamni fondovi koji repliciraju tržišni indeks, stoga jamče povrat blizu tržišta i smanjeni rizik. Ulagači mogu birati između nekoliko ukupnih indeksnih fondova na burzi koji repliciraju indekse iz cijelog svijeta. Prije ulaganja, investitori će htjeti razmotriti nekoliko čimbenika u procjeni uspješnosti indeksnog fonda. Sredstva se razlikuju po stopi povrata, strategiji, naknadama, broju posjeda i početnom ulaganju.
Često su naknade za upravljanje ono što izdvaja ukupne indeksne fondove na burzi od investicijskih fondova. Poput redovnog uzajamnog fonda, ukupni indeksni fond na burzi snosi troškove transakcije i održavanja. Naknade su općenito niže jer se sastav fonda temelji na cjelokupnoj strukturi tržišta, što značajno smanjuje istraživanje i vrijeme potrebno za odabir dionica i upravljanje fondom. Kritična naknada koja razlikuje ukupne fondove indeksa burze je transakcijska naknada, koja je izravno povezana s koliko često indeks trguje dionicama.
Raspoloživa sredstva razlikuju se prema broju dionica poduzeća koje posjeduju. Naziv fonda često označava broj fondova, kao što je Russell 3000, ali drugi fondovi – poput Wilshire 5000 – sadrže više nego što ime sugerira. Indeksni fond koji kruto održava određeni broj udjela u tvrtkama češće trguje dionicama od fondova koji fluktuiraju. Trgovanje dionicama naziva se stopa prometa, a indeksni fondovi s višom stopom prometa naplaćuju veće naknade za upravljanje. Ulagači bi trebali uzeti u obzir stopu obrta fonda kada odlučuju hoće li ulagati.
Još jedna stvar koju investitori moraju biti svjesni je početno ulaganje. Ovisno o tome kako investitor kupuje vrijednosni papir, od njega se može zahtijevati minimalno ulaganje. Ako osoba ulaže izravno kroz tvrtku za uzajamne fondove, od nje se može tražiti da uloži od 3,000 do 10,000 američkih dolara (USD). Ako investitor kupi fond kojim se trguje na burzi kao fond za elektronički prijenos (ETF), tada će moći uložiti bilo koji iznos koji želi.
Još jedna kritična komponenta uspješnosti indeksnog fonda je koliko je poreza nastalo. Koliko često fond trguje dionicama i kako ulagači ulažu u fond utječu na porezno opterećenje. Ulagači se također oporezuju na primljene dividende, iako se ta vrijednost neće značajno razlikovati među indeksnim fondovima.
Investitor će htjeti razmotriti koliko dobro se fond uklapa u njegovu strategiju portfelja. Ulagači bi trebali imati za cilj imati diverzificiran portfelj, jer to smanjuje rizik. Ukupni indeksni fond burze replicira indeks na cijelom tržištu, čime se smanjuje rizik portfelja. Fondovi se razlikuju u načinu na koji raspoređuju imovinu na male, srednje i velike dionice i, sukladno tome, rizik i prinosi se neznatno razlikuju. Učinak i strategija fonda trebaju biti u skladu s ciljevima investitora.
Investitor bi mogao ozbiljno razmisliti o dodjeli dijela svoje investicijske imovine u ukupni indeksni fond burze. Po definiciji, fond je dizajniran tako da replicira tržišnu učinkovitost. Uzajamni fondovi obično se vraćaju manje od tržišnog nakon odbijanja naknada za upravljanje. To naglašava činjenicu da odabir dobrih dionica nije dobro shvaćen. Dakle, ulaganjem u ukupni indeks burzovnog fonda, ulagači smanjuju rizik ulaganja u loše dionice i dosljedno dobivaju prinos blizu ukupnog tržišnog povrata.