Možete slijediti jedan od nekoliko putova za dobivanje certifikata o financijskom planiranju. Upis u program obuke koji se fokusira na certifikaciju financijskog planiranja je jedna od mogućnosti. Uz određene vjerodajnice koje priznaju lokalne agencije za financijsko planiranje, mogli biste dobiti certifikat bez završetka programa obuke. Obično se dobivanje certifikata o financijskom planiranju temelji na plaćanju pristojbi za profesionalno licenciranje nakon položenog ispita. Nakon što dobijete certifikat, možete nastaviti karijeru u savjetovanju klijenata o raznim temama financijskog planiranja.
Općenito, za dobivanje certifikata o financijskom planiranju potreban je upis u program obuke za financijsko planiranje. Proces upisa može varirati, ali obično zahtijeva popunjavanje prijave i plaćanje upisnine i pristojbi za tečaj. Službenici pregledavaju materijale za prijavu i šalju obavijest o vašem prihvaćanju u program obuke.
Možda želite odabrati program koji je priznat i akreditiran od strane lokalnih ili regionalnih udruga za financijsko planiranje. Ti su programi obično vjerodostojni zbog etičkih i profesionalnih standarda koje postavljaju udruge. Općenito, ovi se standardi temelje na regulatornim zahtjevima za prakticiranje financijskog planiranja vašeg područja.
Vrijeme koje želite posvetiti kako biste postali certificirani financijski planer može igrati faktor u odabiru programa obuke. Preddiplomski studij obično traje četiri godine i često je potreban za dobivanje statusa početnog certifikata. Za poslijediplomski studij većina programa traje do dvije godine i proširit će temeljna znanja stečena tijekom preddiplomskog programa. Sam proces certificiranja obično traje najkraće vrijeme. U nekim slučajevima, program certifikata obično zahtijeva preddiplomski studij, prethodno radno iskustvo ili kombinaciju oboje.
Većina tečajeva za certifikaciju cilja na materijal koji se često pokriva na ispitu za certifikaciju. Općenito, certifikacijski ispit pokriva aktualne teme vezane uz financijsko planiranje. Te teme mogu uključivati investicijske proizvode, trendove financijske industrije i regulatorne smjernice za financijsko tržište.
Priprema i polaganje ispita ključno je za dobivanje certifikata o financijskom planiranju. Stručnjaci iz industrije obično preporučuju proučavanje tema vezanih uz financijsko planiranje kako bi se pripremili za ispit. Neke institucije mogu vam pružiti materijale za učenje koje možete pregledati prije polaganja ispita.
Ako imate određene vjerodajnice, možda ćete moći odustati od upisa u program certifikacije prije polaganja ispita za certifikaciju. Možda imate nekoliko godina radnog iskustva u području financijskog planiranja, na primjer. Mogućnost zaobilaženja programa obuke obično ovisi o zahtjevima u vašem području za bavljenje financijskim planiranjem.
Budite spremni platiti naknade za potvrdu o financijskom planiranju. Općenito, postoji početna pristojba koja pokriva troškove ispita i članarine udruge. Naknadne naknade plaćaju se godišnje ili svake dvije godine ako odlučite zadržati certifikat.