Financijski savjetnik je posebno educirani stručnjak koji savjetuje o financijskom planiranju i ulaganjima. U mnogim zemljama netko tko želi nuditi usluge kao financijski savjetnik mora imati licencu odgovarajućih tijela; to osigurava klijente savjetnika da posjeduje stručno znanje potrebno za određene aspekte posla, kao što je davanje savjeta o ulaganju u vrijednosne papire. U Sjedinjenim Državama licenca financijskog savjetnika može se dobiti polaganjem ispita za licence Series 7 i 66.
Testovi za te licence zajedno se nazivaju Uniform Combined State Law Examination, a provodi ih Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA). Ovaj test se daje kako bi se osiguralo da stručnjaci za ulaganja poznaju pravila javnog ulaganja. Ispitanici moraju dobiti ocjenu 70 ili više da bi prošli Seriju 7 i 75 ili više da bi prošli Seriju 66. Kandidat mora položiti oba primjera kako bi dobio licencu financijskog savjetnika.
Da biste pristupili testu Serije 7, morate imati sponzora. Budući da biste već trebali raditi u industriji financijskih usluga prije polaganja ispita, vaš je poslodavac obično vaš sponzor i plaća tečajeve. Ispit iz serije 66 ne zahtijeva sponzora, ali ova dva testa se obično polažu otprilike u isto vrijeme, pri čemu poslodavac plaća sve naknade.
Nakon što imate sponzora, morate ispuniti obrazac U10 za test serije 7 i obrazac U4 za test serije 66. Zatim obrasce i naknade za ispite treba poslati FINRA-i. Sada biste trebali početi učiti za testove, što za neke ljude može biti zastrašujuće i neodoljivo. Postoje brojni resursi na mreži i u tisku koji pomažu u učenju, uključujući vježbe testove.
Zatim ćete poštom primiti Obavijest o upisu. Ovaj obrazac potvrđuje vašu registraciju i navodi datum isteka. Oba ispita moraju biti položena prije ovog datuma, što je obično 120 dana od upisa. Obavijest o upisu također će sadržavati druge informacije o polaganju ispita, uključujući mjesta ispita. Pronađite lokalno mjesto ispita i nazovite kako biste dogovorili termin, pazeći da ima dovoljno vremena za učenje prije polaganja testova.
Na dan testiranja ponesite dodatne olovke i prazan papir za izračune, iako će se test najvjerojatnije provoditi putem računala. Pobrinite se da se dobro odmorite noć prije i pojedite dobar doručak na dan testa. Testovi će potrajati nekoliko sati, a iako se obično rade blizu jedan drugome, ne rade se isti dan. Ako ne položite ispite, ispiti se mogu ponovno polagati sve dok je prije prvobitnog datuma isteka od 120 dana.
Licenca financijskog savjetnika često nije potrebna za obavljanje nekih od tipičnih financijskih poslova, ali je potrebna licenca za prodaju nekretnina, osiguranja, obveznica, investicijskih fondova ili dionica. Bez licence financijskog savjetnika, savjetnik ne može klijentu predložiti ove vrste financijskih proizvoda. On ili ona mogu govoriti o svim dostupnim proizvodima samo na nepristran način, pružajući kupcu dovoljno informacija da donese vlastitu odluku.