Upravitelj osiguranja proučava oštećenu imovinu klijenta kako bi napravio procjene, analizirao informacije i napisao izvješća. Uobičajeni zadaci usklađivača osiguranja uključuju procjenu oštećene imovine, procjenu iznosa gubitaka, odlučivanje pokrivaju li police pojedinaca štetu, razgovor sa svjedocima i policijom, istraživanje i pisanje izvješća, analizu informacija vezanih uz štete, provjeru informacija s agentima osiguranja , namirenje potraživanja s osiguranicima, prikupljanje dokaza, susret s odvjetnicima i svjedočenje na sudu. Za dobivanje licence za usklađivanje osiguranja potrebne su različite smjernice ovisno o lokaciji. Odjeli osiguranja mogu se kontaktirati kako bi saznali ove zahtjeve.
Unutar usklađivanja osiguranja postoje trgovački usklađivači i javni usklađivači. Usklađivači tvrtke predstavljaju osigurane stavke pojedinca i one zaposlenika i/ili izvođača. Javni izvršitelji predstavljaju samo pojedince obuhvaćene policom. Usklađivač prima isplatu od pojedinca, a ne od njegovog ili njezinog osiguravajućeg društva.
Licenca usklađivača osiguranja ono je što osigurava ovlast za donošenje odluka o financijskoj situaciji klijenata. Licenca za usklađivača osiguranja mora se dobiti prije nego što posrednik može pisati ili prodavati planove osiguranja bilo koje vrste. Iako to nije propisano nikakvim zakonom, gotovo svi pojedinačni poslodavci ugovarača osiguranja zahtijevaju fakultetsku diplomu. Fakultetski tečajevi za prilagodbu osiguranja mogu se nastaviti u raznim školama koje nude ovaj studijski program. Škola za usklađivanje osiguranja podučavat će osnove osiguranja imovine i nezgoda, kako prilagoditi zahtjeve za osiguranje i zakone o osiguranju koji se razlikuju ovisno o lokaciji.
Nakon pohađanja potrebnih tečajeva za prilagodbu osiguranja, kandidat mora polagati ispit za usklađivača osiguranja prije nego što mu se može dodijeliti licenca za usklađivača osiguranja. Ovisno o tome gdje se ispit polaže, može se uključiti odjeljak o imovini i povremenim prilagodbama. Ostale teme koje se obično nalaze na završnom ispitu uključuju auto-odgovornost, prakse i odgovornosti regulatora, obveznice, komercijalne linije, marketinške prakse, pokrivenost osobnih linija, protupožarna pravila i zahtjeve za licenciranje.
Nakon dovršenog testa, kandidatu će u roku od tjedan dana biti poslana potvrda, koja će naznačiti da mora poštom poslati skup otisaka prstiju, zahtjev za osiguranje i naknadu koja se razlikuje ovisno o lokaciji. Aplikacija se može pronaći na internetu. Oni koji podnose zahtjev za licencu za usklađivanje osiguranja moraju biti rezidenti države u kojoj se prijavljuju. Ne smiju imati nikakva kaznena djela ili prekršaje krivotvorenja, krađe ili povjerenja.