Izrada osobne financijske proračunske tablice uključuje korištenje programa za proračunske tablice za stvaranje organiziranog zapisa ponavljajućih mjesečnih troškova, kao što su hipoteka ili najam, plaćanja automobila, komunalije i drugi troškovi. Svaka vrsta troška treba biti navedena u svom stupcu, a kako se uplate vrše, treba ih navesti u odgovarajućem stupcu. Osim toga, proračunska tablica treba navesti ukupne mjesečne prihode, kao i ukupne rashode. Proračunska tablica osobnih financija također može sadržavati dodatne radne listove ili bilješke za pružanje dodatnih detalja za financijske brojke.
Korištenje proračunske tablice osobnih financija omogućuje pojedincima stvaranje financijskog alata za širok raspon mogućnosti. Dok proračunske tablice koje su izradili korisnici omogućuju prilagodbu proračuna i izdataka, korištenje predloška ugrađenog u vaš softver ili preuzetog s interneta može vam pomoći da izbjegnete neke od tehničkih aspekata izrade proračunske tablice za financije.
Prije nego što skočite na računalo i napravite proračunsku tablicu osobnih financija, važno je izraditi plan. To uključuje gledanje mjesečnih troškova, pregled novca primljenog od poslova i drugih izvora te određivanje veličine i opsega proračunske tablice. Posjedovanje kopije računa ili računa za prethodni mjesec također može pomoći da ovaj proces prođe lakše. Ako je potrebno neko vrijeme za sastavljanje ovih dokumenata, sustav arhiviranja financijske papirologije trebao bi biti prioritet nakon izrade proračunske tablice osobnih financija.
Uplate za prethodni mjesec dat će osnovnu ideju o tome koliki je prihod potreban za održavanje određenog životnog standarda. Nakon što popune proračunsku tablicu, pojedinci mogu otkriti da imaju problem s prihodima, a ne s potrošnjom. To nastaje kada nema dovoljno prihoda za plaćanje minimalnih životnih troškova. S druge strane spektra, pojedinci mogu otkriti da su njihovi mjesečni izdaci znatno veći od očekivanih. Na primjer, ako je negativan broj rezultat oduzimanja ukupnih mjesečnih izdataka od ukupnog mjesečnog prihoda, vrijeme je za smanjenje troškova.
Stvaranje standardnih postotaka za svaki stupac troškova tipično je u proračunskoj tablici osobnih financija. Na primjer, postavljanje ciljanih izdataka od maksimalno 35 posto za troškove stanovanja može pomoći u određivanju količine kuće koju biste trebali iznajmiti ili kupiti. Ako to učinite za sve izdatke (na temelju 100 posto ukupnog mjesečnog prihoda) pomažete stvoriti ograničenja koja se lako primjenjuju na buduće proračunske tablice. Dobar savjet za ove proračunske tablice je stvaranje nove kartice za svaki mjesec. To omogućuje izravnu usporedbu mjesečnih izdataka i prihoda.