Odabir radnog lista za financijsko planiranje može biti prvi korak prema dovođenju proračuna u red. Bilo da upravljate osobnim troškovima, planirate ulaganja ili izračunavate dobit za tvrtku, radni list za financijsko planiranje može pomoći organizirati i prezentirati podatke na način koji je jednostavan za pregled i razumijevanje. Postoji mnogo različitih radnih listova koji mogu pomoći u organiziranju troškova i pretvaranju misterije o tome gdje novac ide u produktivnu strategiju za budućnost.
Osnovni radni list za financijsko planiranje može se napraviti kod kuće s jednostavnim programom za proračunske tablice, ili čak olovkom i papirom. Za osobno financijsko planiranje važno je pratiti prihode i rashode. Napravite jednostavnu proračunsku tablicu koja mjeri troškove u jednostavnim kategorijama, kao što su hrana, račun za struju, najam, zabava, plin, osiguranje i račun za kreditnu karticu. Zatim pratite mjesečne izdatke unosom ukupnih uplata u ovu kategoriju. Oduzmite ovo od ukupnog mjesečnog prihoda i proračunska tablica će poslužiti kao račun mjesečnih izdataka.
Uz pri ruci kalkulator, to je lako napraviti ručno, ali mnoga računala dolaze s osnovnim programima za proračunske tablice koji se lako mogu nositi s matematikom. Također je lako pronaći gotov radni list za financijsko planiranje jednostavnim gledanjem na internetu. Mnogi radni listovi dostupni su za besplatno preuzimanje i mogu biti izvrsna alternativa izradi predloška radnog lista kod kuće.
Softver za financijsko planiranje također može generirati radni list financijskog planiranja koji se može koristiti za razne izračune. Čak i osnovne verzije mogu brzo uzeti zapis o troškovima i pretvoriti ga u postotak prihoda za sveobuhvatan pogled na rashode. Za osobe sa štednim i investicijskim računima postoje radne tablice koje mogu izraditi popise vjerojatnih zarada na temelju kamatnih stopa, pa čak i tržišnog učinka. Ove naprednije značajke izvrsne su za osobe s investicijskim portfeljem.
Radni list financijskog planiranja također može pomoći u stvaranju lako razumljivih planova plaćanja duga. Unošenjem čimbenika kao što su ukupni dug, kamatna stopa i iznos svakog plaćanja, radni list može brzo pružiti rezultate koji objašnjavaju koliko će vremena trebati za otplatu duga i koliki će biti ukupni trošak kada se uzme u obzir kamata. Ovo može biti vrlo korisno za osobe s više dugova; saznanje koji će rezultirati najvećim ukupnim troškom može pomoći u određivanju na koje dugove uložiti dodatni novac ili veća plaćanja. Korištenje radne tablice za financijsko planiranje za upravljanje dugom može biti dobar način da ostanete na vagonu što se tiče dugova i pomoći u dugoročnom planiranju budućih financija.