Pretraživanje internetskih recenzija i usporedbi trebao bi biti vaš prvi korak u odabiru softvera za uzajamne fondove. Bilo da ste investitor ili broker, softver za uzajamne fondove trebao bi imati neke ključne značajke, uključujući pristupačnost, točnost i prilagodljivost. Ova razmatranja imaju različite razine važnosti, ovisno o vašoj ulozi savjetnika ili investitora. Ako ste savjetnik, vaš izbor softvera za uzajamne fondove mora zadovoljiti i vaše klijente.
Pristupačnost za investitora ili savjetnika jednostavno znači mogućnost pristupa i čitanja informacija. Praćenje nečijeg mirovinskog uzajamnog fonda lakše je s prikazom koji je jasan i neopterećen. Potreban je i kapacitet za pristup podacima o sredstvima u stvarnom vremenu. Za savjetnika, pristupačnost mora kombinirati ove značajke na način koji omogućava vašim klijentima pristup prijavom na vašu web stranicu ili poslužitelj.
Točnost je vjerojatno važnija za savjetnika nego za investitora. Iako ulagači možda žele biti sigurni da dobivaju točne informacije o svom ulaganju, savjetnici moraju biti sigurni da je softver za uzajamne fondove koji koriste točan u svim fazama poslovanja. Izvješća, brojke i najnovije vijesti utječu na preporuke savjetnika njegovom ili njezinom klijentu. Fiducijarna odgovornost to zahtijeva.
Postoje mnoge vrste fondova: uravnoteženi i raznoliki uzajamni fondovi, neopterećeni uzajamni fond i uzajamni fond s visokim prinosom, da spomenemo samo neke. Sposobnost softvera investicijskih fondova da preračuna i rekonfigurira portfelj na temelju promjenjivih potreba ili preferencija od vitalnog je značaja i za savjetnika i za investitora. I jedni i drugi žele mogućnost predviđanja različitih ishoda ulaganja promjenom sredstava ili preraspodjelom imovine. To je osobito istinito kada se razmatraju porezne posljedice na uzajamne fondove.
Povremeni ulagač sa samo jednim ili dva fonda u svom portfelju vjerojatno može dobro proći korištenjem usluga praćenja dostupnih na mnogim web stranicama tražilica. Iako su fleksibilni, njihova je točnost ograničena jer se ažuriraju samo jednom dnevno. Za agresivnije investitore, napredniji softver dostupan je putem raznih brokera ili savjetnika. Naravno, postoje samostalni programi dostupni za kupnju putem interneta.
Kao savjetnik, trebali biste procijeniti svoj izbor softvera za uzajamne fondove i iz svoje perspektive i iz perspektive vašeg klijenta, ali udobnost i jednostavnost korištenja sučelja trebala bi biti vaša glavna briga. Postavljanje upita o tome što drugi savjetnici koriste i čitanje recenzija softverskih paketa pomoći će vam da suzite izbor. Srećom, većina softverskih paketa za uzajamne fondove nudi besplatnu probnu verziju koja će vam omogućiti da iskusite korištenje paketa iz prve ruke.