Agent osiguranja pomaže pojedincima da dobiju najprikladnije police za životno, zdravstveno i imovinsko osiguranje, između ostalog. On ili ona mogu biti zaposleni u osiguravajućem društvu, aktivno sudjelujući u konzultacijama i prodaji, ili rade samostalno kao broker, ispitujući planove osiguranja od više pružatelja usluga kako bi pomogli osobi da odabere pravog. Pojedinac koji želi postati agent osiguranja ne treba uvijek fakultetsku diplomu, iako mnoge tvrtke daju prednost kandidatima s iskustvom nakon završene srednje škole u financijama poslovne administracije ili ekonomiji. Osim toga, novi agenti moraju položiti pismene ispite za licenciranje koje provodi njihova određena država ili država.
Osoba koja se nada da će postati agent osiguranja može steći temeljno razumijevanje poslovanja pohađajući srednjoškolske i fakultetske tečajeve iz ekonomije i poslovanja. Budući da se moderni uredi osiguranja obično oslanjaju na računala za izračun polica i komunikaciju s klijentima, bitno je da se potencijalni agenti upoznaju s internetom i popularnim računalnim aplikacijama za obradu teksta i proračunske tablice. Mnogi studenti odlučuju steći dragocjeno iskustvo u pružanju usluga korisnicima radeći u maloprodajnim objektima, hotelima ili drugim objektima u kojima zaposlenici izravno komuniciraju s javnošću. Opsežno iskustvo u prodaji priprema pojedinca za brzi, često težak zadatak prodaje osiguranja tvrtkama i pojedincima.
Mnogi agenti osiguranja nalaze se na početnoj razini u osiguravajućim društvima kao administrativni pomoćnici i službenici. Radeći na takvim poslovima, pojedinci mogu naučiti osnove industrije osiguranja i stvoriti profesionalne odnose s etabliranim agentima i drugim stručnjacima u poslu. Poslodavci često prepoznaju sposobnosti kvalificiranog radnika na početnoj razini i mogu mu ponuditi priliku da postane agent osiguranja u tvrtki.
U većini zemalja pojedinac mora proći opsežne ispite za licenciranje da bi postao agent osiguranja. Ispiti za licenciranje regulirani su od strane države ili zemlje u kojoj pojedinac namjerava vježbati. Mnoga mjesta potiču buduće agente da prođu tečajeve obuke kako bi ih pripremili za ispite za licenciranje. Od osobe se često traži da položi niz ispita koji mjere njezino razumijevanje osnovnih radnih procedura, zakona i propisa o osiguranju, etike i povjerljivosti. Nakon položenih ispita, pojedinac može službeno postati agent osiguranja i tražiti posao u poslu.
Mnogi novi agenti treniraju pod nadzorom iskusnih stručnjaka kroz određeno vrijeme, učeći specifične prakse i postupke tvrtke. Pripravniku koji pokaže dovoljno kompetencije može se dopustiti da prodaje osnovne police. S vremenom i dokazanom sposobnošću za posao, agentu se daje prilika da počne samostalno raditi.