Brokeri u osiguranju pomažu ljudima da pronađu osiguravajuća društva, planove i proizvode koji zadovoljavaju njihove posebne potrebe. Neki posrednici osiguranja mogu se specijalizirati za određenu vrstu osiguranja, kao što je životno ili zdravstveno osiguranje, ili mogu pomoći potrošačima pronaći i kupiti sve, od životnog i zdravstvenog osiguranja do osiguranja doma i invaliditeta. Za razliku od mnogih agenata osiguranja, brokeri ne rade za jedno osiguravajuće društvo. Istražuju tvrtke kako bi pomogli svojim klijentima da pronađu najbolje opcije.
Diploma nije uvjet za nekoga tko želi postati broker u osiguranju. Međutim, pohađanje fakultetskih tečajeva koji su povezani s područjem osiguranja može biti dobra priprema za karijeru. Primjerice, tečajevi poslovanja, financija, računovodstva i marketinga mogu biti dobra priprema za rad kao broker. Čak i komunikacijski i psihologijski tečajevi mogu pomoći. Osim toga, neke osiguravajuće posredničke kuće preferiraju kandidate za posao s diplomama, a stjecanje barem diplome može pomoći osobi da uđe u vrata.
Na mnogim mjestima osoba mora dobiti licencu brokera kako bi postala posrednik u osiguranju. U Sjedinjenim Državama, na primjer, osoba mora dobiti licencu u svakoj državi u kojoj planira prodavati osiguranje. Dobivanje licence obično uključuje studiranje, stjecanje obuke ili pohađanje nastave, a zatim polaganje ispita kako biste postali posrednik u osiguranju. Na nekim mjestima može biti moguće samostalno učiti za ispite za licenciranje, dok zakoni drugih područja mogu zahtijevati obuku u učionici. Kako bi stekla uvjete za postati broker u osiguranju, osoba se može obratiti Odjelu za osiguranje ili sličnoj organizaciji na svom području.
Osoba koja želi postati posrednik u osiguranju treba razmotriti svoje iskustvo prije nego što zatraži licencu. U nekim mjestima, kao što su Sjedinjene Američke Države, kriminalna pozadina može spriječiti osobu da dobije licencu. Posjedovanje kaznenog djela obično rezultira diskvalifikacijom. Osoba s prekršajnom evidencijom može, ali i ne mora biti odobrena. Može se provjeriti i njegova financijska pozadina, a netko s lošom kreditnom poviješću ili stečajem može imati poteškoća s dobivanjem licence ili može biti potpuno odbijen.
Nakon položenog ispita za brokera u osiguranju, osoba može razmisliti o tome da postane certificirana u određenoj specijalnosti, kao što je životno osiguranje. Međutim, certifikacija nije obvezna. To može samo učiniti brokera privlačnijim potencijalnim klijentima i brokerskim tvrtkama. Zahtjevi za certifikaciju ovise o organizaciji koja ga nudi.