Brokeri kredita služe kao veza između zajmoprimaca i zajmodavaca, zagovarajući zajmove u ime zajmoprimca. Većina brokera za poslovne kredite zaposlena je u poslovnim bankama ili povezanim financijskim institucijama. Da biste postali broker za poslovne zajmove, možda će trebati njegovati odgovarajuće obrazovanje, obuku i iskustvo kako bi se osigurao uspjeh. Brokeri kredita općenito trebaju diplomu iz poslovnog područja, jake računalne vještine te jake financijske i računovodstvene vještine kako bi bili uspješni.
Većina brokera za poslovne kredite ima barem srednju školu. Mnogi brokeri za poslovne zajmove koji se bave većim, komercijalnim zajmovima imaju diplomu iz financija, ekonomije ili poslovanja. Gotovo svi brokeri za poslovne kredite prolaze dodatnu obuku koju osigurava tvrtka nakon što pronađu posao.
Obuka za brokera za poslovne zajmove općenito se usredotočuje na razvoj vještina koje će pomoći u određivanju klijentove podobnosti za zajam. Ti su brokeri često osposobljeni za korištenje softvera za osiguravanje zajma koji pomaže u procjeni klijentove imovine, kolaterala i drugih čimbenika koji se uzimaju u obzir za pisanje sigurnog zajma. Nakon što broker bude u mogućnosti provjeriti sve klijentove financijske informacije, morat će moći utvrditi da li institucija može klijentu dati zajam s relativno niskim rizikom.
Brokeri za poslovne kredite također su odgovorni za analizu financija poduzeća ili poduzetnika koji aplicira za zajam. Čvrsto razumijevanje poslovnog računovodstva, financijskih izvještaja i sposobnost analiziranja obrazaca novčanog toka vještine su koje je potrebno razviti da biste postali broker za poslovne kredite. Neki brokeri stječu iskustvo radeći kao blagajnici ili predstavnici službe za korisnike za financijske institucije.
Poslodavci također visoko cijene one s bankarskim ili prodajnim iskustvom. Brokeri koji rade na velikim računima, kao što su dogovaranje kredita za nove stambene komplekse ili izgradnju trgovačkih centara, možda će morati posegnuti za više bankovnih izvora kako bi dovršili cijeli zajam. Dobro razumijevanje bankarskih sustava postaje dragocjena prednost u onim slučajevima u kojima su dobri bankarski odnosi od vitalnog značaja za proces kreditiranja.
Iskustvo u prodaji također može biti korisno za stvaranje novih poslovnih kontakata. Brokeri za poslovne kredite često će kontaktirati postojeće tvrtke kako bi se raspitali o poslovnim planovima za dobivanje sredstava za nove projekte ili proširenja. Brokeri tada obično pokušavaju uvjeriti vlasnike poduzeća da posuđuju od svoje institucije nudeći konkurentne kamatne stope ili prilagođeno financiranje.
Ostale kvalitete korisne za one koji žele postati broker za poslovne kredite su samopouzdanje i visoka razina samomotivacije. Mnogi uspješni kreditni službenici su dobri u radu s drugima, posjeduju određenu razinu prodajnih sposobnosti i imaju dobro razvijene međuljudske i komunikacijske vještine. Da bi dobili posao u financijskoj instituciji, mnogi brokeri također moraju proći provjeru prošlosti.