Da biste postali financijski analitičar, trebat će vam barem diploma srodnog područja. Neke pozicije financijskih analitičara, posebice poslovi viših financijskih analitičara, zahtijevaju magisterij. Osim preddiplomskih i diplomskih studija, većina pozicija financijskih analitičara zahtijevaju od vas da dobijete određene licence. Očekuje se da će potražnja za ovom vrstom pozicija rasti bržim tempom od ukupnog rasta radnih mjesta. Pozicije financijskih analitičara dobro se plaćaju, a konkurencija će biti jaka ako želite postati financijski analitičar.
Neki financijski analitičari rade u bankama, neki rade u osiguravajućim društvima, drugi rade za investicijske fondove, a treći rade kao osobni financijski savjetnici. Financijski analitičari na strani kupnje kupuju, umjesto da prodaju, imovinu i vrijednosne papire. Financijski analitičari sa strane prodaje provode i prodaju istraživanja analitičarima na strani kupnje kako bi analitičari na strani kupnje mogli donijeti informirane odluke o tome koju imovinu i vrijednosne papire kupiti.
Da biste postali financijski analitičar, trebat će vam barem diploma iz ekonomije, financija, računovodstva, poslovanja ili statistike. Ovi stupnjevi obično će biti dovoljni da dođete do vrata na razgovor za poziciju mlađeg financijskog analitičara. Da biste bili uzeti u obzir za poziciju višeg financijskog analitičara, morat ćete imati magisterij, po mogućnosti magisterij iz poslovne administracije, ili ekvivalentnu kombinaciju obrazovanja i iskustva u industriji.
Osim uvjeta za diplomu, većina pozicija zahtijeva da posjedujete određene licence, ovisno o opsegu vaših radnih obveza. Da biste testirali većinu licenci u Sjedinjenim Državama, trebate biti sponzorirani od strane poslodavca koji je član Regulatornog tijela za financijsku industriju (FINRA), najvećeg neovisnog američkog regulatora vrijednosnih papira, tako da poslodavci obično ne zahtijevaju da imate licencu prije nego što će vas zaposliti da postanete financijski analitičar. Dobivanje ispravne licence omogućit će vam prodaju većine vrsta proizvoda vrijednosnih papira i preduvjet je za dobivanje druge najčešće potrebne vrste licence, koja će vam omogućiti prihvaćanje naloga za vrijednosne papire.
Iako to nije potrebno, sve više financijskih analitičara koji žele napredovati u karijeri dobivaju certifikat od organizacije kao što je certifikat ovlaštenog financijskog analitičara (CFA). Osim što imaju diplomu, dovrše stotine sati samostalnog učenja i polažu tri stroga ispita, CFA kandidati također moraju imati četiri godine povezanog radnog iskustva da bi stekli oznaku CFA. Samoučenje i ispiti mogu se završiti uz evidentiranje potrebnih godina iskustva na poslu.