Institucionalni i mali ulagači često se obraćaju savjetima istraživačke zajednice analitičara kako bi podržali odluke o ulaganju. Da bi postao analitičar istraživanja, pojedinac mora završiti nekoliko slojeva obrazovanja, uključujući preddiplomska i poslijediplomska postignuća, te steći iskustvo u industriji. Pojedinac također mora održavati razinu certifikata na putu da postane istraživački analitičar.
U financijskoj zajednici postoje različite vrste istraživačkih analitičara i s vremenom će postati potrebno odlučiti koja vam vrsta najviše odgovara. Analitičari na strani kupnje i prodaje dvije su uobičajene vrste profesionalaca analitičara. Analitičar sa strane prodaje odgovoran je za pružanje dubinskog istraživanja drugim stručnjacima u tvrtki za financijske usluge, uključujući neovisnu brokersku kuću ili u velikoj financijskoj instituciji koja ima brokerske sposobnosti. Ponekad će analitičar sa strane prodaje također uključiti klijente te tvrtke u distribuciju istraživanja.
Nastavak karijere analitičara na strani kupnje je još jedna opcija koju biste mogli razmotriti. Za razliku od stručnjaka za prodaju, ovaj analitičar je zaposlen kod institucionalnog investitora, kao što je mirovinski fond ili hedge fond, i priprema istraživanje za upravitelje novca u tvrtki. Istraživanje je osmišljeno kako bi podržalo investicijske odluke te tvrtke koje će imati domino učinak na uspješnost investicijskog portfelja drugih ulagača, velikih i malih, koji su izloženi tom fondu.
Drugi izbor koji ćete morati napraviti na putu da postanete istraživački analitičar jest hoćete li se usredotočiti na tržišta dioničkog kapitala ili tržišta dužničkog kapitala. Prvi je mjesto gdje se izdaje dionice i trguje dionicama. Tržišta duga su mjesta na kojima se izdaju obveznice i kojima se trguje. Morat ćete donijeti zaključke o financijskom zdravlju subjekta na temelju razine kapitala i duga u bilanci.
Što se tiče obrazovanja, pojedinac koji želi postati istraživački analitičar trebao bi steći preddiplomski fakultet iz financija ili srodne smjerove, kao što su računovodstvo ili ekonomija. Također, možda će biti potrebno steći magisterij iz poslovne administracije iz financija. Da biste postali analitičar istraživanja, morate vladati računovodstvom i ekonomijom jer profesija zahtijeva probiranje ponekad složenih financijskih izvještaja. Također je važno moći donositi odluke o potencijalu ulaganja u regiji, korporaciji, saveznoj ili lokalnoj vladi.
Vjerojatno će biti potrebna neka certifikacija kako biste napredovali kao analitičar. Moguće je da će poslodavac sponzorirati obuku zaposlenika kako bi postao certificirani profesionalni analitičar. Daljnje licenciranje može biti potrebno nakon nekoliko godina iskustva, kao što je certifikat Chartered Financial Analyst Institute u SAD-u