Oni koji žele postati kreditni savjetnici trebat će odgovarajuću mješavinu obrazovanja, obuke i sposobnosti da budu uspješni na tom području. Minimalni zahtjevi za obrazovanjem i certifikacija su među tipičnim zahtjevima da postanete kreditni savjetnik. Osim toga, potrebne su i analitičke sposobnosti i dobre komunikacijske vještine.
Kreditni savjetnici pomažu klijentima da povrate kontrolu nad svojim financijama. Obično se sastaju s klijentima u uredskom okruženju i pomažu klijentima u postavljanju proračuna i kontroli potrošnje. Oni koji žele postati kreditni savjetnici trebali bi pokazati sposobnost da razgovaraju o osobnim financijama i održavaju stroge standarde povjerljivosti koje je postavila industrija.
Znanje potrebno za rad kao kreditni savjetnik zahtijevat će od kandidata stjecanje minimalne razine obrazovanja. To se može postići stjecanjem diplome srednje škole ili ekvivalenta. Uspjeh u nastavi usmjerenoj na matematiku i poslovanje može biti dobar prediktor uspjeha kao kreditnog savjetnika. Neki poslodavci zahtijevat će da kandidati imaju najmanje diplomu suradnika ili prvostupnika iz financija ili srodnog područja, poput ekonomije ili poslovne administracije.
Različite agencije nude obuku za kreditne savjetnike. Obuka će uključivati edukaciju o osnovama financijskog planiranja i kreditnog upravljanja. Također će studentima pružiti obuku vezanu uz prava potrošača i postupanje s agencijama za naplatu. Kada se obuka završi, kandidati će često polagati pismeni ispit kako bi stekli certifikat kreditnog savjetnika. Poslodavci će često pružiti mogućnosti za nastavak obrazovanja nakon što se zaposle.
Osim znanja i vještina stečenih kroz obrazovanje i certifikaciju, oni koji žele postati kreditni savjetnik također bi trebali imati sposobnost analiziranja velike količine informacija. Ova analitička sposobnost pomaže kreditnim savjetnicima da analiziraju klijentov proračun i daju preporuke koje će im pomoći da dovedu svoje financije u red. Analitičke vještine također mogu pomoći kreditnim savjetnicima odrediti prioritete i organizirati važne korake u procesu kreditnog savjetovanja.
Budući da kreditni savjetnici komuniciraju izravno s klijentima, oni koji se nadaju postati kreditni savjetnici trebali bi imati izvrsne komunikacijske vještine. Komunikacijske vještine omogućit će kreditnom savjetniku da aktivno sluša klijentove potrebe i želje, a zatim raspravlja o mogućim strategijama za postizanje tih ciljeva. Kreditni savjetnici također moraju biti u stanju pružiti koherentan plan za prosječnog potrošača kako bi im pomogli da u budućnosti uspiju upravljati financijama i dugom. Ostale karakteristike koje kreditni savjetnici često imaju su odlazna osobnost i sposobnost rada sa širokim rasponom ljudi u različitim okolnostima.