Osoba koja želi postati osobni bankar može imati koristi od fakultetske diplome, iako to nije potrebno. Od vas se očekuje barem bankarsko iskustvo. Pozicije osobnih bankara dolaze s mnogo mogućnosti za napredovanje u karijeri, a netko će se možda moći popeti do višeg rukovodstva nakon služenja u ovoj ulozi. Iskustvo na takvim pozicijama također se može iskoristiti za istraživanje karijere savjetnika za osobne financije ili ulaganja.
Također poznati kao privatni bankari, osobni bankari pružaju klijentima banke personalizirane savjete o tome kako upravljati svojim financijama i upravljati svojim računima. Ova personalizirana usluga uključuje upravljanje prijenosima sredstava i druge administrativne poslove. Iako prvenstveno služe klijentima koji su bogati ili imaju posebne financijske potrebe, obični bankovni klijenti također mogu povremeno morati nazvati usluge osobnog bankara. Da biste uspjeli u ovom poslu, trebat će vam izvrsne komunikacijske vještine i opsežno poznavanje bankarske industrije.
Jedan put u karijeri koji treba slijediti uključuje odlazak na fakultet radi diplome iz bankarstva, računovodstva, financija ili srodnog područja. Studenti koji odluče ići na magisterij poslovne administracije (MBA) nakon diplomiranja pronaći će mnogo više dostupnih mogućnosti zapošljavanja. Nakon što netko diplomira, možda će se moći izravno prijaviti da postane osobni bankar. Neke banke mogu prvo zahtijevati iskustvo u blagajni, ali put do napredovanja obično je mnogo kraći za blagajne s diplomama.
Osoba koja nije zainteresirana za fakultet još uvijek može dobiti posao u ovoj oblasti. Osobe bez fakultetske diplome mogu se prijaviti za rad kao blagajnici i, nakon nekoliko godina iskustva, mogu nastaviti napredovati na pozicije u osobnom bankarstvu. Duljina vremena potrebnog da postanete osobni bankar na ovom putu varira, ovisno o banci. Jedna od prednosti postati osobni bankar kroz iskustvo je da će bankar imati opsežno znanje o politici banke i stvarnom financijskom poslovanju.
Važno je napomenuti da svi zaposlenici banke podliježu redovitim i opsežnim evaluacijama zaposlenika. Trebali biste zadržati besprijekoran kredit i čistu kriminalnu povijest ako želite nastaviti ovu karijeru. Izbjegavanje međuljudskih sukoba s bankovnim osobljem još je jedan važan aspekt uspjeha u bankarstvu, budući da banke nastoje izbjegavati promicanje zaposlenika koji izazivaju nesuglasice. Uredan osobni izgled i profesionalno držanje također su vrlo poželjni sa stajališta banke, jer može izgraditi povjerenje kod klijenata.