Da bi postao osiguravatelj obveznica, kandidat će prvo morati steći određenu količinu obrazovanja i obuke. Postoje korporacije koje imaju na raspolaganju pozicije pripravnika obveznica za nedavne diplomante. Ove pozicije obično traže kandidata koji ima obrazovnu pozadinu iz poslovne administracije, financija ili računovodstva. Pripravnici sudjeluju u dodatnoj obuci u učionici koju sponzorira poslodavac, kao iu praktičnoj obuci s iskusnijim pokroviteljem.
Osim stjecanja znanja o financijskim tržištima, procesu preuzimanja i raznim vrstama dostupnih obvezničkih proizvoda, kandidat koji želi postati osiguravatelj obveznica također bi trebao biti spreman razviti prodajne vještine. Osiguravač obveznica je obično odgovoran za dodijeljeni teritorij na kojem se može očekivati da će ispuniti određenu prodajnu kvotu. Kako obveznice nisu financijski proizvodi u koje pojedinci ili korporacije obično trebaju ulagati, ključna je sposobnost uspješnog traženja, uvjeravanja i zatvaranja potencijalnih kupaca.
Preporuča se da oni koji žele postati pisci obveznica steknu barem diplomu. Mnoge tvrtke traže diplomirane programe poslovne administracije, ekonomije, računovodstva, financija ili marketinga. Neki kandidati mogu imati nepovezanu diplomu, ali imaju određenu izloženost kolegijima ili iskustvo u računovodstvu i financijama. Kako bi se uspješno natjecali za pozicije pripravnika osiguravatelja obveznica, može biti potreban ukupni prosjek ocjena jednak “B” ili više.
Nakon što se kandidat zaposli u tvrtki, najvjerojatnije će doživjeti razdoblje obuke koje se sastoji od strukturiranog i nestrukturiranog mentorstva. Ovisno o tvrtki, strukturirana obuka može uključivati upute o tome kako razviti uspješne prodajne vještine. Polaznici osiguranja će se najvjerojatnije upoznati s proizvodima tvrtke, unutarnjim djelovanjem tržišta obveznica i koracima u samom procesu preuzimanja jamstva.
Da bi postao pokrovitelj obveznica, od pripravnika se očekuje da brzo stekne razumijevanje znanja koje se prezentira na treningu tvrtke. On ili ona su također upareni s iskusnim zaposlenikom koji pruža mentorstvo u svakodnevnim zadacima posla. Očekuje se da će se dokazati kompetentnost kako pripravnik nastavlja stjecati izloženost i prakticirati vođenje računa postojećih klijenata. Obično će polaznik također naučiti kako steći novi posao kroz direktnu promociju i prodajne prezentacije prije nego što može postati osiguravatelj obveznica.
Kako novi zaposlenik stječe potrebno znanje i iskustvo, dobiva više kontrole nad dodijeljenim prodajnim područjem. Tvrtke prate učinak novog osiguravatelja, ali će pripravnik u ovoj fazi vjerojatno samo povremeno konzultirati mentora. On će se smatrati punim pokroviteljem nakon što samostalno upravlja novim i postojećim računima unutar svog prodajnog područja.