Hipotekarni savjetnici podnose zahtjeve za kredit u ime zajmoprimaca i proaktivno plasiraju kreditne proizvode potencijalnim klijentima. Netko tko želi postati pripravnik za hipotekarnog savjetnika mora uspješno završiti srednju školu, iako većina hipotekarnih tvrtki ne zahtijeva da savjetnici imaju fakultetske diplome. Prethodno iskustvo u prodaji kao i poznavanje nekretnina ili bankarstva poboljšat će šanse pojedinca da dobije posao kao pripravnik.
Iako mnogi savjetnici nemaju fakultetske diplome, hipoteke uključuju složene izračune. Tipično, iznos zajma dijelom ovisi o razini duga i dohotka podnositelja zahtjeva, a ukupni iznos zajma bit će postotak vrijednosti kuće; stoga, netko tko želi postati pripravnik za hipotekarnog savjetnika mora biti dobar u matematici. Većina savjetnika povezuje se s klijentima i osiguravateljima kredita putem e-pošte, što znači da polaznici moraju dobro poznavati uobičajene računalne softverske programe i sposobnost unosa podataka bez pogrešaka.
U mnogim područjima više se banaka natječe za klijente koji daju kredite, a hipotekarni savjetnici odgovorni su za postizanje proizvodnih ciljeva. Prema tome, svatko tko želi postati pripravnik za hipotekarnog savjetnika mora imati prethodno iskustvo u prodaji i dobre međuljudske vještine. Neki zajmodavci radije zapošljavaju pripravnike koji su prethodno radili u bankama ili osiguravajućim društvima jer su mnogi zaposlenici tih tvrtki zaduženi za generiranje izravne ili neizravne prodaje financijskih proizvoda i usluga. Ljudi koji imaju iskustva u marketingu kreditnih kartica, autokredita i sličnih vrsta bankovnih proizvoda često se smatraju prikladnima za ulogu savjetnika za hipoteke. U drugim slučajevima, zajmodavci unajmljuju pojedince koji imaju iskustva s prodajom proizvoda visoke vrijednosti kao što su automobili, čamci ili kuće na motoru.
Propisi o pozajmljivanju u nekim zemljama znače da ljudi koji su uključeni u hipotekarnu industriju moraju uspješno završiti obuku koju vodi vlada koja obično kulminira ispitom. Neke tvrtke zahtijevaju od svakoga tko želi postati savjetnik za hipoteku da položi ovaj ispit prije podnošenja molbe za posao. U drugim slučajevima, tvrtke zapošljavaju pojedince koji imaju široko znanje o industriji i pružaju tim ljudima obuku na radnom mjestu prije nego što ih sponzoriraju da pohađaju tečajeve i ispite o propisima.
Tržišta nekretnina razlikuju se od regije do regije i vrste hipoteka koje vlasnici kuća mogu dobiti u jednom području nisu uvijek tako lako dostupne drugdje. Stoga će netko tko želi postati pripravnik za hipotekarnog savjetnika možda morati imati prethodno iskustvo u radu na lokalnom tržištu nekretnina ili kreditiranja. Neke tvrtke aktivno zapošljavaju licencirane agente za nekretnine da rade kao hipotekarni savjetnici budući da ti pojedinci poznaju nekretnine i tehnike prodaje.