Postoje dva načina na koja se osoba može pripremiti da postane stručnjak za zajmove. Mnoge banke i kreditne tvrtke spremne su zaposliti stručnjake za kredite koji su stekli srednju školu ili diplomu općeg obrazovanja (GED). Neke tvrtke, međutim, daju prednost pri zapošljavanju pojedincima koji su stekli diplomu suradnika ili prvostupnika. Osim toga, osoba koja želi postati stručnjak za kredite obično treba barem malo iskustva u banci ili drugoj vrsti financijske institucije.
Kreditni stručnjaci imaju posao obrade kredita. Oni pomažu ljudima u dobivanju niza zajmova, kao što su zajmovi za automobile i čamce, zajmovi pod vlasničkim kapitalom i zajmovi s potpisom. Oni također mogu obraditi komercijalne zajmove za stvari kao što su nova poslovna nekretnina i oprema. Pojedinac s ovim poslom često je odgovoran za sastanke s potencijalnim zajmoprimcima kako bi razgovarali o mogućnostima zajma, unosom pojedinosti zahtjeva za kredit u računalni sustav tvrtke, praćenjem statusa zajma i ažuriranjem relevantnih informacija. Osoba u ovom području može potrošačima objasniti dokumente o zajmu, raspravljati o pitanjima poput kreditne sposobnosti i na kraju zatvoriti zajmove za one koji su odobreni.
Većina tvrtki ne zahtijeva od stručnjaka za zajmove da imaju fakultetske diplome, postavljajući srednjoškolsku diplomu ili njezin ekvivalent kao minimalno prihvatljivu vjerodajnicu. Međutim, pojedinac koji želi postati stručnjak za zajmove može odlučiti steći diplomu suradnika ili prvostupnika u nadi da će postati privlačniji kandidat za posao. To mu može pomoći da osigura više prilika za posao ili čak da uživa u bržim promocijama. Pojedinac koji želi postati stručnjak za zajmove može biti dobro da nastavi smjer računovodstva, ekonomije, financija ili poslovne administracije.
U većini slučajeva, pojedinac koji želi postati stručnjak za kredite treba barem malo iskustva u financijskoj instituciji. Na primjer, osoba može početi raditi kao blagajnik u banci ili predstavnik za korisničku podršku hipotekarne tvrtke. Ponekad ljudi u ovom području čak počinju u prodaji. Količina potrebnog iskustva razlikuje se od tvrtke do tvrtke.
Osim iskustva u financijskoj instituciji, postoje određene kvalitete i vještine koje su pojedincu potrebne da bi uspio kao stručnjak za zajmove. Osoba na ovom polju mora biti orijentirana i na detalje i na ciljeve. Također će mu trebati izvrsne komunikacijske vještine za ophođenje s potencijalnim zajmoprimcima i drugim osobljem financijskih institucija. Osoba koja želi postati financijski stručnjak također treba imati dobre organizacijske sposobnosti i sposobnost multitaskinga.