Da biste postali upravitelj računa osiguranja, morate imati određene vještine i atribute. Voditelj računa osiguranja mora biti orijentiran na detalje i predan korisničkoj službi. Voditelji računa u osiguranju su timski igrači od kojih se zahtijeva česta interakcija sa suradnicima, klijentima i osiguravateljima. Osim toga, većina osiguravajućih društava zahtijeva posebnu licencu da bi postala upravitelj računa osiguranja.
Postoji nekoliko vrsta licenciranja koje bi mogle biti potrebne da biste postali upravitelj računa osiguranja. Najčešća vrsta licence je oznaka Predstavnika korisničke službe. Mnogi ljudi koji traže karijeru upravitelja računa osiguranja započinju s ovom licencom. Označava da osoba ima minimalnu količinu znanja koja je potrebna za servisiranje računa, ali ne daje upravitelju računa osiguranja zakonska ovlast za prodaju ili vezanje osiguranja.
Većina posrednika u osiguranju zahtijeva licence koje upraviteljima računa omogućuju prodaju imovinskog i osiguranja od nezgode te životno i zdravstveno osiguranje kako bi postali upravitelji računa osiguranja. Voditelji računa mogu prvenstveno servisirati knjige imovine i žrtava ili proizvoda za život i zdravlje, ali često postoji križanje proizvoda, a mnogi upravitelji računa osiguranja pozvani su da prodaju obje linije pokrića. Obično kandidati moraju završiti studij i položiti ispit da bi dobili licencu.
Osim toga, mnogi brokeri zahtijevaju od voditelja računa osiguranja da pohađaju tečajeve kontinuiranog obrazovanja. Često su ovi predmeti potrebni upravitelju računa kako bi održao svoju licencu. U mnogim slučajevima, ove se klase računaju za dobivanje posebnih oznaka industrije koje mogu pomoći kandidatima da postanu upravitelji računa osiguranja. Primjer vrijedne oznake industrije je oznaka Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Voditelji računa u osiguranju servisiraju potrebe klijenata brokera u osiguranju. Izdaju potvrde o osiguranju, rješavaju probleme s naplatom i unose tražene izmjene u police svojih klijenata. Od njih se traži da identificiraju potrebe za dodatnom pokrivenošću i unakrsnu ili dodatnu prodaju unutar računa kojima upravljaju. Ova visoka razina interakcije s klijentima, prijevoznicima i drugim članovima tima je razlog zašto su potrebne izvrsne verbalne, pisane i društvene vještine da biste postali upravitelj računa osiguranja.
Poznavanje najnovije poslovne tehnologije također je važno za voditelje računa osiguranja. Moraju biti vješti u radu s programima za obradu teksta, proračunskim tablicama i softverom za prezentacije. Većina brokera koristi softver specifičan za industriju kako bi im pomogao u upravljanju poslovnim knjigama. Da biste postali upravitelj računa osiguranja, morate biti opsežno obučeni za rad s ovim softverom za upravljanje agencijom.
Voditelji računa u osiguranju također moraju biti sposobni naučiti koristiti jedinstvene online alate za upravljanje klijentima za svakog od osiguravatelja čije proizvode nude. Moraju biti u mogućnosti dostavljati dokumente elektroničkim putem na nekoliko različitih metoda. Voditelji računa moraju biti u mogućnosti učinkovito upravljati svojom komunikacijom s klijentima i dobavljačima korištenjem e-pošte, glasovne pošte i tradicionalne korespondencije.
Također su duboko uključeni u fakturiranje klijenata i prikupljanje premija. Kao takvi, od vitalne je važnosti da budu sposobni rukovati osnovnim knjigovodstvom i uskladiti izjave o naplati kako bi postali upravitelj računa osiguranja. Većina upravitelja računa radi za brokere koji nude proizvode više dobavljača, stoga je važno da upravitelj računa može svladati različite programe i cikluse naplate koje koriste dobavljači.