Prijevare s pranjem novca obično uključuju situacije u kojima osoba primi zahtjev da djeluje kao posrednik za transakcije gotovine ili robe. Gotovo sve situacije ove prirode su prijevarne, pogotovo ako zahtjev dolazi od nepoznate osobe. Ljudi koji su uhvaćeni u prijevare s pranjem novca trebaju biti svjesni da mogu biti kazneno odgovorni za primanje ukradene robe ili novčanih sredstava te da se mogu suočiti s teškim kaznama. Kako bi izbjegli takve situacije, ljudi bi trebali biti oprezni u poslovnim transakcijama i zapamtiti poslovicu da ako nešto zvuči predobro da bi bilo istinito, vjerojatno i jest.
U tipičnoj prijevari s pranjem novca, počinitelj prilazi žrtvi kako bi je zamolio da primi novac ili robu i premjesti ih na drugo mjesto. To bi trebalo podići crvenu zastavu, čak i ako počinitelj ima dobru ispriku da se ne može izravno nositi s njima. Počinitelj također obično kaže žrtvi da može zadržati dio novca ili robe kao “kompenzaciju”, što je još jedno upozorenje crvenom zastavom. Tvrtke koje trebaju ljude da djeluju kao agenti za transakcije obično prolaze kroz službene agencije i otpremnike trećih strana, umjesto da prilaze slučajnim strancima.
U prijevarama s pranjem novca ljudi kupuju robu ukradenim kreditnim karticama, šalju je žrtvi i daju žrtvu da prepakira robu za zakonitu preprodaju. Druga taktika uključuje premještanje ukradenih sredstava preko nevinih bankovnih računa; žrtva prima ček, bankovni prijenos ili novčanu uplatnicu, polaže ga, a zatim prenosi sredstva drugoj osobi. Cilj prijevara s pranjem novca je sakriti ilegalne transakcije u sloju naizgled legitimnih.
Svatko tko dobije nasumični kontakt s molbom za pomoć oko premještanja novca ili robe trebao bi biti sumnjičav. U prijevarama s pranjem novca, počinitelj će od žrtve tražiti osobnu dostavu i podatke o bankovnom računu, što je još jedan znak upozorenja. Žrtvama će se također reći da tu aktivnost ne moraju prijaviti na porez. U klasičnom primjeru, žrtva prima e-mail od nekoga tko tvrdi da je strani državljanin, u kojem se objašnjava da ima problema s plaćanjem za svoje poslovanje i želi da žrtva obavlja plaćanja u njegovo ime. Ako žrtva pristane, primat će povremene depozite i dobiti upute kamo proslijediti novac.
Većina prijevara s pranjem novca očita je po svojoj prirodi. Počinitelji se oslanjaju na pohlepu s namamljivanjima poput dopuštanja ljudima da zadrže neke od dobara ili sredstava kojima rukuju, ili iskorištavaju slabo obrazovanje u nadi da potencijalna žrtva neće prepoznati znakove upozorenja. Ako se nekome obrati osoba koja od nje traži da rukuje robom ili novcem u njegovo ime, trebala bi kontaktirati tijela za provođenje zakona kako bi prijavila situaciju.