Prijevara s vrijednosnim papirima je sveobuhvatni pojam koji uključuje obmanjujuće postupke koji uključuju dionice, obveznice, investicijske fondove, robu i druga ulaganja. Neki primjeri prijevare s vrijednosnim papirima su krivotvorenje financijskih izvještaja tvrtke, krivotvorenje podnesaka Komisije za vrijednosne papire i burze (SEC), trgovanje povlaštenim informacijama i manipuliranje dionicama radi stjecanja osobne koristi. Bez obzira na konkretnu vrstu počinjene prijevare, prijevara s vrijednosnim papirima vrlo je ozbiljna optužba. Ne samo da DIP može oduzeti tvrtke i osobe od bilo kakve interakcije s tržištima, već se ozbiljnim prijestupnicima najčešće izriču visoke novčane kazne i do dvadeset pet godina zatvora. Ako sumnjate na prijevaru s vrijednosnim papirima, morate to prijaviti DIP-u; međutim, imate nekoliko različitih opcija o tome kako im to prijaviti.
Ako sumnjate da je počinjen neki oblik prijevare s vrijednosnim papirima i ne želite imati službenu pritužbu u arhivi, možete se javiti, poslati e-poštom ili poslati savjet SEC-u. DIP će od vas tražiti osnovne informacije kao što su ime, adresa i telefonski broj te će htjeti znati zašto sumnjate na prijevaru. Nakon što dobiju vaše podatke, povjerljivo će istražiti optužene kako bi zaštitili lažno optužene.
Ako ste sigurni u prijevaru s vrijednosnim papirima ili ste bili žrtva prijevare s vrijednosnim papirima, možete podnijeti pritužbu SEC-u. Pritužbe uključuju, ali nisu ograničene na, probleme s kupnjom i prodajom s brokerima, manipulaciju cijenama, neregistriranu prodaju vrijednosnih papira, hladne pozive, probleme s vašim financijskim planerom, probleme s računima za mirovinu, probleme s inicijalnom javnom ponudom (IPO) i marketing prijevara. Prilikom podnošenja pritužbe morate dati sve svoje osobne kontakt podatke i podatke o tvrtki ili pojedincu na koje imate pritužbu.
Osim podataka za kontakt, DIP će htjeti znati vrstu vrijednosnog papira, sigurnosni simbol i tvrtku ili osobu koja je izdala vrijednosni papir. Također očekuju osobnu izjavu koja uključuje konkretne transakcije i razgovore te imena svih osoba koje su kontaktirane u vezi s pritužbom. Slično, vaša će pritužba biti povjerljivo istražena dok se ne otkriju sve činjenice.
Za zaposlenike koji su prijavili svoje poslodavce zbog prijevare s vrijednosnim papirima i mogu trpjeti posljedice poput otpuštanja, degradacije, suspenzije ili prijetnji ili uznemiravanja, postoji program zaštite “zviždača”. Zaštitom zviždača upravlja Uprava za sigurnost i zdravlje na radu (OSHA). Imate samo trideset dana da podnesete žalbu OSHA-i i budete zaštićeni. Oni će obaviti dubinske razgovore i ako pronađu osnovu za vašu pritužbu, pokušat će vam vratiti posao, zaradu i beneficije.