Izrada poslovnog financijskog plana može se činiti kao težak zadatak, ali s pravim informacijama može biti prilično jasna i jednostavna. Bitno je započeti s poslovnim proračunom, koji može biti fiskalni, tromjesečni ili mjesečni. Uz poslovni plan treba biti uključen i financijski izvještaj koji navodi sve nastale dugove, kao i dobit i gubitak, uz prihod i imovinu. Javne i privatne tvrtke mogu sastavljati različite vrste izvješća. Prilikom izrade poslovnog financijskog plana važno je uzeti u obzir financijske projekcije i prognoze za sljedeću godinu, a možda i za petogodišnji izgled.
Prilikom uključivanja proračuna poduzeća u poslovni financijski plan potrebno je obračunati sve izdatke. Ako tvrtka koristi fiskalne proračune, oni će se odnositi na cijelu godinu, a godina počinje na datum koji organizacija odabere. Tromjesečni proračun se priprema za tromjesečno razdoblje, a mjesečni se priprema samo za jedan mjesec. Navođenje svih fiksnih troškova koji se ne mijenjaju tijekom cijele godine, tromjesečja ili mjeseca, kao što je najam, kao i varijabilnih troškova koji mogu varirati, poput struje i telefona, dat će jasnu sliku o tome koliki su troškovi. Proračun mora uzeti u obzir koliko novca ima na raspolaganju za rashode i treba se izračunati na temelju prihoda.
Poslovni financijski plan uključuje važan element koji se naziva financijski izvještaj. Financijski izvještaj se sastoji od tri glavne komponente, uključujući bilancu, izvještaj o novčanom toku i račun dobiti i gubitka. Bilanca prikazuje imovinu i obveze društva, dok novčani tijek i račun dobiti i gubitka ilustriraju trenutnu održivost društva. Zajedno daju jasnu sliku o tome gdje stoji organizacija. Neka poduzeća mogu uključiti i četvrti element, izjavu o dioničarima ili kapitalu.
Posljednji podatak koji je potreban pri izradi poslovnog financijskog plana su financijske projekcije ili prognoze tvrtke. Ove izjave pripremaju analitičari koji uzimaju u obzir industriju, tržište i ekonomsko zdravlje, kao i ono što se očekuje u budućnosti. Financijske projekcije općenito koriste trenutno stanje i poslovni model tvrtke za predviđanje njezina budućeg zdravlja. Ako se uspostavi strateški plan promjene, projekcije uzimaju ovaj plan u obzir. Sa svim ovim elementima na mjestu, može se sastaviti jasan poslovni financijski plan s pogledom na sljedeću godinu, sljedećih pet godina ili čak i dalje u budućnost.