Diploma financijskog planiranja je međunarodno najprepoznatljivija kvalifikacija u tom području. Da bi stekao akreditiranu diplomu, kandidat mora završiti formalni studijski program na visokom učilištu. Nosioci diplome iz srodnih poslovnih disciplina kao što su financije, ekonomija i računovodstvo također mogu naći posao kao financijski planeri. Mnoge institucije na preddiplomskim i poslijediplomskim razinama nude studijske programe financijskog planiranja.
Iako točni uvjeti za upis ovise o instituciji, dobar program dodiplomskog financijskog planiranja obično će očekivati da kandidati imaju srednju školsku ocjenu iz engleskog i matematike. Studenti moraju imati završen preddiplomski studij iz srodne discipline kako bi mogli upisati magisterij iz financijskog planiranja, a magisterij može biti temelj za daljnji studij na doktorskoj razini. Vrlo malo financijskih planera ima doktorsku diplomu o financijskom planiranju osim ako ne planiraju predavati tu temu ili su zainteresirani za doprinos istraživanju na tom području.
Financijsko planiranje odnosi se na vrstu financijskog savjetovanja prilagođenog potrebama pojedinačnih klijenata za razliku od tvrtki ili drugih organizacija. Financijski planeri blisko surađuju sa svojim klijentima kako bi odlučili o strategijama upravljanja i generiranja bogatstva. Često stvaraju dugoročne odnose i revidiraju svoje planove kako bi odgovarali promjenama u gospodarstvu ili vlastitim financijskim okolnostima i ciljevima svojih klijenata.
Uspjeh u karijeri financijskog planera ovisi o tome u kojoj tvrtki radi, a kada radi samostalno, o klijentima koje financijski planer može privući. Najbolje tvrtke i klijenti često su više zainteresirani za iskustvo financijskog planera i rezultate postignuća nego za njihove razine studija. Većina financijskih planera ima samo diplomu prvostupnika, odlučujući uložiti svoje vrijeme nakon ove prve diplome u izgradnju svog portfelja i skupljanje iskustva.
Trajanje diplome financijskog planiranja varira ovisno o razini. Diploma prvostupnika općenito traje između tri do pet godina; magisterij, između jedan i tri; i doktorat, između tri i pet. Također je uobičajeno da profesionalci traže certifikaciju i pridružuju se profesionalnim udrugama. Jedna od najpoznatijih vjerodajnica u financijskom planiranju na globalnoj razini je certifikat Certified Financial Planner (CFP) sa sjedištem u SAD-u. Da bi stekli ovu certifikaciju, kandidati moraju posjedovati odgovarajuću diplomu prvostupnika, tri godine profesionalnog iskustva te položiti ispit za certifikaciju CFP-a i provjeru prošlosti.