S toliko različitih investicijskih tvrtki koje možete izabrati, ponekad je teško znati koja je najbolja za vaše potrebe. Kako biste identificirali tvrtku koja će vam pružiti smjernice potrebne za odgovornu pripremu za budućnost, potrebno je imati na umu nekoliko osnovnih misli. Evo što trebate uzeti u obzir prije nego što se posvetite bilo kojoj investicijskoj tvrtki.
Važno je shvatiti da su neka investicijska društva specijalizirana za određene vrste investicijskih aktivnosti, dok se druga bave gotovo bilo kojom vrstom investicijskih prilika. Ako ste uglavnom zainteresirani za niskorizično trgovanje dionicama, onda je dobra ideja otići s tvrtkom koja dijeli vašu konzervativnu sklonost. Vjerojatnije je da će znati za relativno nejasne, ali stabilne prilike za dionice koje su baš prikladne za vaš portfelj.
S druge strane, ako volite riskirati i ići za većim povratom, usredotočite svoju pozornost na investicijske tvrtke koje, čini se, znaju mnogo o svemu, od dionica preko obveznica do trgovanja valutama. Tvrtke sa širokim pristupom ulaganju vjerojatno će imati barem jednog financijskog savjetnika koji je specijaliziran za svaku vrstu ulaganja, što vam omogućuje da dobijete savjet o svim poslovima koji vam privlače pažnju. Ova vrsta tvrtke također će vam pomoći da izgradite raznolik investicijski portfelj, što može biti velika prednost kada jedna kategorija ulaganja posustane, dok druge napreduju.
Mogućnost razgovora s financijskim planerom koji vam može pomoći da svoje financije uredite na najbolji mogući način još je jedna karakteristika koju želite s investicijskim tvrtkama koje smatrate. Uz pristup investicijskom savjetniku koji vam može pružiti ažurirane informacije o obrtima koje imate na umu, također želite nekoga tko vam može pomoći u stvaranju dobre strategije mirovinskog fonda. U idealnom slučaju, tvrtka također može osigurati učinkovito upravljanje mirovinskim fondovima, čak i sa fondovima kao što je 401(k) ili tržište novca. Čak i ako ne planirate odmah raditi na svom mirovinskom paketu, znajući da su resursi tu i da ih možete pozvati kasnije, znatno će vam olakšati život.
Prije svega, još jednom provjerite svoje prve dojmove o svim investicijskim tvrtkama s kojima razgovarate. To znači dobivanje povratnih informacija od drugih ulagača o tome što misle o svakoj tvrtki. Obratite se regulatornim agencijama u svojoj zemlji i saznajte je li neka od investicijskih društava koja se razmatraju kažnjena ili uključena u bilo koju aktivnost koja se smatra sumnjivom. Konačno, sastati se s ključnim pojedincima u svakoj tvrtki i postaviti precizna pitanja. Ako dobijete konkretne odgovore, a ne općenite floskule kao odgovor, postoji velika šansa da ste pronašli idealnu investicijsku tvrtku za svoje potrebe.