Softver za sprječavanje pranja novca (AML softver) softver je koji može otkriti prakse pranja novca i odmah generirati izvješće koje će osoba pregledati kako bi utvrdila jesu li te prakse zakonite ili nezakonite. Za pravne i financijske institucije, posjedovanje softverskog paketa za sprječavanje pranja novca ključno je kako bi se osiguralo da nema kupaca koji počine kaznena djela pranja novca. Najbolji softver za sprječavanje pranja novca imat će studije slučaja koje prikazuju učinkovitost softvera, temeljit će se na raznim čimbenicima rizika, odmah će upozoriti zaposlenike kada postoji rizik i održavat će stalno ažuriran popis tvrtki i osoba za praćenje.
Neki softver je učinkovit sam po sebi, ali to nije slučaj sa softverom protiv pranja novca. Studija slučaja će pokazati slučaj ili nekoliko slučajeva u kojima je AML softver raspoređen u financijsku instituciju kao što je banka i prikazat će je li softver bio učinkovit u utvrđivanju rizika. Bez učinkovite studije slučaja može biti teško utvrditi je li softver sposoban prepoznati aktivnosti pranja novca prije nego što oštete tvrtku.
Većina softvera za sprječavanje pranja novca programirana je za provjeru kupnji u iznosu od 10,000 USD (USD) ili više jer se kupnje ove veličine moraju prijaviti. Napredni perači novca razumiju ovu praksu i stvaraju načine da zaobiđu ovo izvješćivanje. Najbolji AML softver moći će prepoznati razne čimbenike rizika, sumnjivu potrošnju i trendove deponiranja kako bi pronašao perače novca. Softver koji može prepoznati samo nekoliko čimbenika rizika povećat će šanse da će poslovanje biti pogođeno pranjem novca.
Ako postoji samo nekoliko kupaca o kojima treba brinuti, zaposlenicima može biti lako provjeriti svaku osobu kada čimbenici rizika dosegnu opasnu razinu. To je rijetko slučaj, a većina tvrtki kojima je potreban softver za sprječavanje pranja novca ima tisuće kupaca ili više. Imati AML softver koji generira izvješće i odmah upozorava zaposlenike kada klijent postane rizik bolji je od programa koji otkriva rizik, ali ne nudi upozorenje dok ga zaposlenik tvrtke ne zatraži.
Počinitelji višekratnog pranja novca općenito se stavljaju na popis za praćenje kako bi druge institucije znale na koga se treba obratiti. Održavanje ovog popisa pri ruci će olakšati zaustavljanje ovih prijestupnika i pomoći će tvrtki da zna koga treba gledati. Softver protiv pranja novca koji automatski ažurira taj popis vjerojatno će biti najbolji izbor.