Postoje brojni tečajevi koji se mogu pohađati kako bi se prepoznale sumnjive aktivnosti pranja novca u poduzeću. Učinkovit tečaj protiv pranja novca naučit će da se pranje novca događa ne samo u bankama, kockarnicama i osiguravajućim društvima, već i u malim poduzećima. Najbolji tečajevi poučavaju točno što je pranje novca, kako se može postići, zašto se radi i zašto biste trebali biti zabrinuti zbog terorista ili kriminalaca koji stoje iza toga. Najbolji tečajevi možda će također morati biti odobreni u vašoj regiji.
Svaka regija ima svoje zahtjeve. Ako morate pohađati odobreni tečaj, saznajte koje tvrtke imaju odobrenje za održavanje tečaja. Osoblje banaka i zaposlenici nekih osiguravajućih društava već dugo moraju pohađati odobrene tečajeve protiv pranja novca. Prosječna osoba koja pohađa tečaj protiv pranja novca trebala bi razmotriti i druge aspekte onoga što tečaj nudi.
Dobar tečaj protiv pranja novca pomoći će vam da shvatite da će se nepošteni računovođe, dileri droge i drugi korumpirani ljudi morati riješiti gotovine i pretvoriti je u legitiman račun ili posao. Kada netko odloži veliku količinu gotovine za kupnju, dužnosnicima to obično šalje crvenu zastavu. Dobar tečaj pranja novca naučit će vas da budete na oprezu za onim ljudima koji bi morali zamijeniti gotovinu za lažne fakture ili bankovne račune.
Trebalo bi biti očito zašto biste trebali biti zabrinuti zbog terorističkih aktivnosti. Tečaj protiv pranja novca omogućio bi vam da prepoznate zašto su velike gotovinske transakcije — često zato što klijent ne želi ostaviti trag novca — sumnjive i bio bi razlog za sprječavanje pranja novca. Tečaj vam također može pokazati kako kriminalci pokušavaju izbjeći poreze ili zatvor i može vam pokazati kako ovi kriminalci ostvaruju svoje metode pranja novca.
Najbolji tečajevi protiv pranja novca naučit će vas da ne samo da su banke i osiguravajuća društva u opasnosti od pranja novca, već su i male tvrtke sklone toj aktivnosti. Različite vrste tvrtki koje uzimaju gotovinu kao plaćanje mogu biti pod kontrolom kriminalaca, a tečaj protiv pranja novca može pomoći ljudima iz svih sfera života da razumiju proces. Niti jedan posao nije imun od pranja novca, stoga pažljivo birajte tečaj koji daje čitave scenarije i slučajeve u kojima bi se mogao napraviti pokušaj pranja novca. Istraživanje dostupnih tečajeva pomoći će vam da odaberete najbolji tečaj za pranje novca s najboljim instruktorom.